Hầu hết những người đầu tư vào cổ phiếu Mỹ dành thời gian cho hai việc: lướt tin tức, đào bới báo cáo tài chính và so sánh các chuỗi quyền chọn trước khi thị trường mở cửa; và nhìn chằm chằm vào những con số đỏ xanh trong tài khoản sau khi thị trường đóng cửa, liên tục nghi ngờ chính phán đoán của mình. Trong hai tháng qua, tôi đã giao phó tất cả những công việc lặp đi lặp lại này cho AI.
Giờ đây, thói quen hàng ngày của tôi trông như thế này: nếu muốn nghiên cứu một cổ phiếu, tôi nhập một lệnh và nhận được một báo cáo nghiên cứu với các mức định giá và luận điểm mua/bán trong vài phút; nếu muốn biết mình đã lãi bao nhiêu trong năm nay, tôi nhấp vào một bảng điều khiển ở thanh bên và các con số hiện ra ngay trên đầu; nếu thị trường giảm, bảng định giá cho tôi biết nó đang ở đâu trong lịch sử và liệu tôi nên tham lam hay sợ hãi; nếu muốn bán quyền chọn, radar đã sắp xếp sẵn mười mục tiêu theo lợi nhuận hàng năm; và nếu tôi sắp đặt lệnh, hệ thống quyết định sẽ chấm điểm giao dịch trước—nếu không đạt điểm yêu cầu, nó chỉ đơn giản hiển thị "Không Mua."
Tôi đã không viết một dòng code nào hay thuê một máy chủ nào cho việc này. Tất cả đều được Claude tạo ra trong các cuộc trò chuyện và ghim vào thanh bên. Bài viết này chia sẻ phương pháp thiết lập và tất cả các prompt, để bạn có thể xây dựng hệ thống giao dịch cá nhân của riêng mình trong một giờ.
Hình ảnh dưới đây cho thấy toàn cảnh của workbench này:
1. Tại sao lại là IBKR + Claude
Để AI thực sự tham gia vào đầu tư thay vì chỉ dừng lại ở mức trò chuyện "giúp tôi phân tích xu hướng," cần có hai điều kiện: AI phải có quyền truy cập vào dữ liệu thực của bạn và kết quả phân tích phải được biến thành những công cụ sẵn sàng sử dụng.
Điều kiện đầu tiên được đáp ứng tốt nhất bởi IBKR trong số các nhà môi giới hiện tại. Interactive Brokers cung cấp một máy chủ MCP chính thức—bạn có thể nghĩ về MCP như một giao diện tiêu chuẩn cho AI. Claude sử dụng nó để trực tiếp gọi giá cả thời gian thực, nến lịch sử, danh mục tài khoản, lịch sử giao dịch, lệnh chờ và chuỗi quyền chọn. Không cần web scraping, không cần tích hợp API thủ công và không phải lo lắng về việc token hết hạn.
Điều kiện thứ hai dựa vào một tính năng của ứng dụng desktop Claude: ghim các bảng HTML đã tạo (Artifacts) vào thanh bên. Bảng này về cơ bản là một trang web một tệp với logic tích hợp sẵn để gọi lại IBKR, tự động kéo dữ liệu mới nhất mỗi khi nó được mở. Nói cách khác, Claude chỉ chịu trách nhiệm "xây dựng công cụ"; một khi đã xây dựng xong, công cụ tự chạy mà không cần một cuộc trò chuyện mới hay tiêu tốn token mỗi lần.
Kết hợp hai điểm này sẽ loại bỏ phần khiến hầu hết mọi người nản lòng: việc triển khai. Với các hướng đi khác, bạn có thể sẽ cần tự chạy máy chủ, duy trì khóa API và xử lý hết hạn đăng nhập—hầu hết mọi người đều mắc kẹt ở đó. Trong thiết lập này, một prompt là một công cụ giao dịch.
Chỉ có một bước chuẩn bị duy nhất: thêm bộ kết nối Interactive Brokers trong ứng dụng desktop Claude và ủy quyền cho tài khoản IBKR của bạn. Sau đó, dán các prompt từ các phần bên dưới vào cuộc trò chuyện và ghim bảng sau khi nó được tạo ra.
2. Nghiên cứu Cổ phiếu: Một Lệnh, Một Báo cáo Chuyên nghiệp
Hãy nói về giai đoạn nghiên cứu. Nhà đầu tư cá nhân thường ở trong một tình thế khó xử: thông tin miễn phí rời rạc và thường không phải thời gian thực. Hơn nữa, khi làm thủ công, vấn đề lớn nhất là vô thức chỉ thu thập những bằng chứng ủng hộ việc mua.
Tôi đã viết toàn bộ quy trình nghiên cứu thành một Skill có tên /equity-research. Bạn có thể nghĩ về Skill như một Quy trình Vận hành Tiêu chuẩn (SOP) được cài đặt sẵn: nhập tên công ty hoặc mã chứng khoán, nó tự động tìm nạp dữ liệu song song—IBKR kéo giá thời gian thực và phạm vi 52 tuần, nó tìm kiếm trên web để lấy giá trị hợp lý và xếp hạng hào của Morningstar, các báo cáo tài chính mới nhất, doanh thu theo phân khúc, hướng dẫn của ban quản lý và phân phối giá mục tiêu từ phía bán—sau đó nó tạo ra một báo cáo nghiên cứu với chín phần, xác nhận chéo với ít nhất ba phương pháp định giá và cuối cùng lưu nó dưới dạng tệp có dấu thời gian.
Phần có giá trị nhất của quy trình này không phải là việc tìm nạp dữ liệu; mà là kỷ luật. AI có hai lỗ hổng nổi tiếng: đồng ý với mọi điều bạn nói và tự tin bịa đặt dữ liệu. Do đó, prompt phải thực thi một số quy tắc: tách biệt sự kiện khỏi phán đoán và các phán đoán phải được gắn nhãn "Phán đoán của tôi"; mọi điểm dữ liệu chính phải có nguồn gốc và dấu thời gian; giải thích sự khác biệt giữa các nguồn khác nhau; viết "Không thu được" cho dữ liệu không có sẵn và cấm bịa đặt. Những quy tắc này là nguồn gốc của độ tin cậy của báo cáo.
Prompt cốt lõi như sau (Skill đầy đủ dài; phiên bản rút gọn này hoạt động khi được dán trực tiếp vào Claude):
Hãy giúp tôi nghiên cứu [Tên Công ty/Mã CK] và tạo một báo cáo nghiên cứu đẳng cấp tổ chức để đưa ra quyết định thực tế. Yêu cầu:
Thu thập: Sử dụng IBKR để lấy giá thời gian thực, đỉnh/đáy 52 tuần và hiệu suất từ đầu năm; tìm kiếm trên web giá trị hợp lý, xếp hạng hào và xếp hạng sao của Morningstar; tìm kiếm điểm nổi bật của báo cáo quý gần nhất, doanh thu theo phân khúc, hướng dẫn của ban quản lý, xếp hạng của phía bán và phân phối giá mục tiêu, tin tức và chất xúc tác trong ba tháng qua; lịch sử tài chính (5 năm doanh thu/biên lợi nhuận gộp/FCF/ROIC) dựa trên hồ sơ SEC.
Kỷ luật: Tách biệt sự kiện khỏi phán đoán; suy luận của bạn phải được gắn nhãn "Phán đoán của tôi" kèm bằng chứng hỗ trợ; mọi điểm dữ liệu chính phải có nguồn gốc và thời gian; liệt kê sự khác biệt và giải thích lý do chọn dữ liệu khi các nguồn xung đột; viết "Không thu được" cho dữ liệu thiếu, không điền từ trí nhớ; trình bày cả luận điểm tăng giá và giảm giá.
Định giá: Xác nhận chéo với ít nhất ba phương pháp (định giá tương đối, DCF, các chỉ số đặc thù ngành), tóm tắt phạm vi định giá và mức tăng/giảm so với giá hiện tại; liệt kê các giả định DCF chính và thực hiện phân tích độ nhạy.
Kết luận: Nêu rõ Định giá thấp/Hợp lý/Định giá cao và Mua/Theo dõi/Tránh; trả lời "Nếu đây là tiền mặt hôm nay, tôi có mua nó không?"; cung cấp 3-5 chỉ số giám sát tiếp theo. Cuối cùng, lưu dưới dạng tệp Markdown có dấu thời gian.
3. Giám sát Tài khoản: Khai quật Những Con số Ẩn
Bất kỳ ai đã từng sử dụng IBKR đều biết: nó mạnh mẽ nhưng giao diện thì khá nản lòng. Một câu hỏi cơ bản như "Thực tế tôi đã lãi bao nhiêu trong năm nay?" đòi hỏi phải vào trung tâm báo cáo, chọn loại và phạm vi, xuất ra và sau đó tự tìm trong tài liệu. Phần mềm desktop cũng không sắp xếp các vị thế quyền chọn theo ngày hết hạn, khiến bạn dễ bỏ lỡ các hợp đồng sắp hết hạn khi có nhiều vị thế.
Vì vậy, bảng đầu tiên tôi tạo là để giám sát tài khoản. Logic rất đơn giản: IBKR có tất cả dữ liệu; chỉ là nó không được hiển thị theo cách tôi muốn. Tôi để Claude sắp xếp lại nó. Giờ đây, khi tôi mở bảng, phần trên cùng hiển thị thanh khoản ròng, tiền mặt và ký quỹ dư thừa; phần giữa có biểu đồ tròn phân bổ tài sản và xu hướng thanh khoản ròng (nó tự động chụp ảnh nhanh mỗi khi được mở, xây dựng một đường cong hiệu suất theo thời gian); phần dưới cùng có tổng kết lợi nhuận riêng cho cổ phiếu và quyền chọn—cả đã thực hiện và chưa thực hiện, hỗ trợ chuyển đổi cho 7 ngày, 30 ngày, 90 ngày, tháng này và năm nay qua. Các vị thế quyền chọn được sắp xếp theo ngày hết hạn, với những vị thế hết hạn trong vòng 30 ngày được tô màu đỏ.
Prompt:
Sử dụng bộ kết nối IBKR để tạo cho tôi một bảng phân tích tài khoản (HTML một tệp, được tạo dưới dạng artifact có thể ghim, tự động kéo dữ liệu thời gian thực):
1. Các KPI hàng đầu: Thanh khoản ròng, Tiền mặt, Ký quỹ khả dụng, Lợi nhuận trong ngày; 2. Biểu đồ tròn phân bổ tài sản (giá trị thị trường của mỗi cổ phiếu + tiền mặt); Biểu đồ xu hướng thanh khoản ròng, tự động ghi lại ảnh chụp nhanh mỗi khi bảng được mở (sử dụng localStorage); 3. Tổng kết Lợi nhuận: Thống kê riêng cho cổ phiếu và quyền chọn, hiển thị cả đã thực hiện và chưa thực hiện; 4. Bảng danh mục cổ phiếu; Bảng danh mục quyền chọn được sắp xếp theo ngày hết hạn, tô màu đỏ những vị thế trong vòng 30 ngày; 5. Lợi nhuận đã thực hiện dựa trên lịch sử giao dịch, hỗ trợ chuyển đổi cho 7/30/90 ngày qua/tháng này/đầu năm đến nay; 6. Danh sách lệnh chờ hiện tại.
Giao diện tiếng Việt, chủ đề sáng, sử dụng phông chữ monospaced cho số, màu xanh cho lãi và đỏ cho lỗ. Ghi chú nguồn dữ liệu và độ trễ ở cuối.
4. Giám sát Thị trường: Định lượng cho "Tôi có nên tham lam?"
Trong một đợt sụp đổ, bạn cần giữ bình tĩnh, nhưng đó chính xác là lúc mọi người ít bình tĩnh nhất. Giải pháp của tôi là viết các quy tắc phán đoán vào code từ trước. Khi thị trường giảm, tôi không đưa ra phán đoán; tôi chỉ nhìn vào các con số.
Bảng này có ba lớp. Lớp đầu tiên xem xét vị thế: sử dụng IBKR để kéo dữ liệu lịch sử cho VIX, S&P 500 và Nasdaq 100, tính toán độ lệch phần trăm của giá hiện tại so với xu hướng dài hạn, với các cửa sổ nhìn lại có thể chuyển đổi giữa 1, 3, 5 và 10 năm. Lớp thứ hai xem xét định giá: P/E TTM của S&P 500, lợi suất thu nhập kỳ hạn và Phần bù rủi ro vốn chủ sở hữu (ERP) so với lợi suất Trái phiếu Kho bạc 10 năm. Lớp thứ ba xem xét tâm lý: Chỉ số Sợ hãi & Tham lam của CNN. Ba lớp này kết hợp thành một điểm mua từ 0 đến 100.
Điều quan trọng cần nhấn mạnh là các quy tắc tính điểm hoàn toàn minh bạch, được viết trên bảng, có thể giải thích và truy xuất nguồn gốc. Nó không dự đoán sự tăng giảm của ngày mai—không gì có thể—nó chỉ trả lời một câu hỏi: dựa trên lịch sử, vị thế hiện tại tương đối đắt hay rẻ?
Tạo cho tôi một bảng giám sát phân vị định giá thị trường (artifact HTML một tệp cho thanh bên):
1. Sử dụng IBKR để kéo dữ liệu thời gian thực và lịch sử cho VIX, S&P 500 và Nasdaq 100, tính toán độ lệch phần trăm của giá hiện tại so với đường xu hướng dài hạn, hỗ trợ các cửa sổ nhìn lại 1/3/5/10 năm; 2. Lớp định giá: P/E TTM của S&P 500, lợi suất thu nhập kỳ hạn và Phần bù rủi ro vốn chủ sở hữu (ERP) so với lợi suất Trái phiếu Kho bạc 10 năm; 3. Lớp tâm lý: Ảnh chụp nhanh Chỉ số Sợ hãi & Tham lam của CNN; 4. Kết hợp các chỉ số trên thành "Điểm Mua" từ 0-100 dựa trên trọng số cố định. Các quy tắc tính điểm phải được viết trên bảng, có thể giải thích và truy xuất nguồn gốc—không có hộp đen; 5. Sử dụng thanh màu cho mỗi chỉ số để hiển thị phân vị hiện tại; cung cấp một câu kết luận ở trên cùng: liệu có nên tham lam hay sợ hãi ngay bây giờ.
5. Radar Quyền chọn: Nhìn thấy Giá trị Phí bảo hiểm trong nháy mắt
Nếu bạn cũng là người bán quyền chọn, bảng này có thể là công cụ tiết kiệm thời gian lớn nhất. Khi IV cao, phí bảo hiểm đắt và đáng để bán. Nhưng trên thực tế, bạn phải mở từng chuỗi quyền chọn, kiểm tra IV, tra cứu phân vị, tính lợi nhuận hàng năm và so sánh với các mục tiêu khác—thuần túy là lao động thủ công và thị trường thường đóng cửa khi bạn vẫn đang so sánh.
Bảng radar biến điều này thành một bảng duy nhất: cho mười mã chứng khoán tôi giao dịch thường xuyên nhất, nó hiển thị giá hiện tại, vị thế 52 tuần, IV thời gian thực và phân vị IV. Nó ước tính phí bảo hiểm lý thuyết, lợi nhuận hàng năm và xác suất lợi nhuận dựa trên delta cho các lệnh Bán Put dài hạn (trên một năm) và Covered Call ngắn hạn (trong vòng 45 ngày), được sắp xếp theo lợi nhuận hàng năm. Các mã chứng khoán có phân vị IV cao được tô sáng. Nó cũng đọc danh mục nắm giữ của tôi và đánh dấu các mã chứng khoán tôi đã bán quyền chọn để ngăn chặn việc bán trùng lặp.
Tạo cho tôi một bảng radar cơ hội quyền chọn (artifact HTML một tệp). Phạm vi: [Liệt kê các mã chứng khoán bạn giao dịch thường xuyên]:
1. Cho mỗi mã chứng khoán: Giá hiện tại, vị thế 52 tuần, IV thời gian thực và phân vị IV; 2. Bán Put dài hạn (1+ năm): Ước tính phí bảo hiểm lý thuyết, lợi nhuận hàng năm và xác suất lợi nhuận dựa trên delta ở một mức chiết khấu nhất định so với giá hiện tại (ví dụ: 15% OTM), được sắp xếp theo lợi nhuận hàng năm; 3. Bán Covered Call ngắn hạn (trong vòng 45 ngày): Tương tự cung cấp phí bảo hiểm, lợi nhuận hàng năm và xác suất lợi nhuận; 4. Sử dụng IBKR để đọc danh mục nắm giữ của tôi và tự động đánh dấu các vị thế quyền chọn bán hiện có để tránh bán trùng lặp; 5. Tô sáng các mã chứng khoán có phân vị IV trên 70%—chỉ đáng để làm người bán khi phí bảo hiểm đắt.
6. Quyết định Giao dịch: Đưa Mọi Giao dịch Qua Một Quy trình
Bốn công cụ đầu tiên giải quyết các vấn đề về thông tin. Nhưng thành thật mà nói, hầu hết mọi người mất tiền không phải vì thiếu thông tin, mà vì cảm xúc chiếm lấy bộ não ngay khi họ đặt lệnh. Dù nghiên cứu có tốt đến đâu, họ vẫn mua đuổi đỉnh khi lẽ ra phải sợ hãi.
Vì vậy, bảng cuối cùng này dành cho sự tự kiểm soát. Phía mua là một phễu sáu lớp: Tôi có hiểu nó không (Vòng tròn Năng lực) → Tại sao nó sẽ tăng (viết các giả thuyết có thể kiểm chứng sai) → Nó có đắt không/chu kỳ đang ở đâu → Làm thế nào để mua (cấu trúc kỹ thuật) → Mua bao nhiêu (vị thế và rủi ro) → Khi nào thừa nhận sai (điều kiện thoát được cài đặt trước). Lớp thứ nhất và thứ sáu là các cổng cứng; nếu một trong hai thất bại, giao dịch bị từ chối. Bốn lớp ở giữa được chấm điểm; nếu điểm quá thấp, bảng trực tiếp hiển thị "Không Mua," không có ngoại lệ. Phía bán có sáu tác nhân kích hoạt; nếu bất kỳ tác nhân nào được kích hoạt, hành động sẽ được thực hiện: Luận điểm có bị bác bỏ không? Định giá có đang ở mức bong bóng không? Điểm cắt giảm cơ học đã đạt đến chưa? Đã chạm mức cắt lỗ chưa? Có cơ hội có độ chắc chắn cao hơn không? Vị thế có mất cân bằng không?
Ưu tiên logic hơn giá cả.
Nó cũng quản lý các vị thế: nó kéo danh mục nắm giữ IBKR theo thời gian thực, chuyển đổi quyền chọn bán thành mức độ tiếp xúc danh nghĩa, tính toán đòn bẩy ngụ ý và xem xét mức độ tập trung theo các cụm tương quan—những người có danh mục đầy cổ phiếu AI thường không nhận ra họ đang đặt cược vào một lĩnh vực duy nhất. Mọi điểm số giao dịch, lý do và trạng thái cảm xúc tại thời điểm đó được ghi lại trong một nhật ký giao dịch được lưu vào Google Drive. Trong quá trình xem xét, dữ liệu sẽ lên tiếng: giao dịch nào đã vi phạm các quy tắc của chính bạn và những vi phạm đó đã tốn bao nhiêu.
Tạo cho tôi một bảng hệ thống quyết định giao dịch tổng quát (artifact HTML một tệp) để kiểm soát tay giao dịch của tôi:
1. Điểm Mua · Phễu Sáu Lớp: ① Hiểu (Vòng tròn Năng lực, cổng cứng) → ② Logic và Chất lượng (Tại sao nó sẽ tăng, viết giả thuyết có thể kiểm chứng sai quan trọng nhất) → ③ Định giá và Vị thế Chu kỳ → ④ Kỹ thuật và Cấu trúc Mua → ⑤ Vị thế và Rủi ro → ⑥ Điều kiện Thoát (Điểm bác bỏ + Quy tắc cắt giảm cơ học + Cắt lỗ, cổng cứng). Chấm điểm bốn lớp giữa 0/1/2: nếu bất kỳ cổng cứng nào thất bại, từ chối; điểm mềm ≥6 có thể mua (theo từng đợt); 4–5 theo dõi hoặc thử vị thế; <4 từ chối, bảng hiển thị "Không Mua"; 2. Điểm Bán · Sáu Tác nhân Kích hoạt (hành động nếu bất kỳ tác nhân nào được kích hoạt, xem xét hàng tuần): Luận điểm bị bác bỏ/cơ bản xấu đi, định giá bong bóng/đỉnh chu kỳ, cắt giảm cơ học đã đạt, cắt lỗ/rút lui tối đa đã chạm, chi phí cơ hội (mục tiêu tốt hơn xuất hiện), rủi ro/vị thế mất cân bằng. Ưu tiên logic hơn giá cả; 3. Mô-đun Vị thế: Kéo danh mục nắm giữ từ IBKR theo thời gian thực, phân tích mức độ tiếp xúc danh nghĩa và đòn bẩy ngụ ý của quyền chọn bán, hỗ trợ hợp nhất thủ công các khoản nắm giữ bên ngoài nhà môi giới, tính toán mức độ tập trung theo các cụm tương quan; 4. Nhật ký Giao dịch: Ghi lại điểm mua, logic, điều kiện thoát, trạng thái cảm xúc và tuân thủ quy tắc cho mỗi giao dịch; lưu cục bộ với sao lưu một cú nhấp chuột vào Google Drive; 5. Xem xét Kỷ luật: Đếm số giao dịch vi phạm quy tắc và số tiền đã mất trong các giao dịch đó.
7. Suy nghĩ Cuối cùng
Nhìn lại, workbench này làm ba việc: nén chi phí nghiên cứu một cổ phiếu từ hàng giờ xuống còn vài phút, biến "tôi đã kiếm được bao nhiêu trong năm nay" từ việc đào bới báo cáo thành một cái liếc mắt và biến kỷ luật giao dịch từ ý chí cá nhân thành một quy trình.
Đầu tư cuối cùng là về phán đoán, không phải di chuyển thông tin. Ý nghĩa của các công cụ là đảm bảo mọi phán đoán xảy ra trên thông tin đầy đủ hơn và với cảm xúc bình tĩnh hơn—thời gian và năng lượng tiết kiệm được là vốn để đưa ra những phán đoán đó.
Chi phí thiết lập khoảng một giờ. Năm prompt ở trên; chỉ cần dán chúng để sử dụng. Bạn có thể điều chỉnh giao diện của các bảng hoặc thêm các trường trong cuộc trò chuyện bất cứ lúc nào. Lưu ý rằng do giới hạn không gian, chỉ có các prompt cốt lõi được cung cấp ở đây. Tôi sẽ tải lên các prompt đầy đủ cho hệ thống giao dịch này lên GitHub; vui lòng theo dõi tài khoản và nhắn tin riêng để biết địa chỉ cụ thể.
