En iyi teknolojik ilerlemeye nasıl yatırım yapacağınızı aktif olarak düşünmüyorsanız, kaybetmeye mahkumsunuz.
Her on yılda bir, dünya bir altına hücum anı yaşar.
90'lardaki internet, Google, Amazon ve Apple gibi teknoloji devlerini yoktan var etti ve mühendisler, yatırımcılar ve ilk inananlardan sessizce milyonerler yarattı.
2000'lerin başındaki mobil cihazların benimsenmesi, Facebook gibi sosyal platformların yükselişine ve tamamen yeni bir dijital pazarlama ekonomisinin oluşmasına yol açtı.
2010'lardaki kripto, yeni bir varlık sınıfı ve yeni bir nesil genç, zengin milyonerler yarattı.
Bu anların her biri iki farklı insan grubu oluşturdu:
- Geleni gören ve yeni bir zenginlik dalgasını miras alanlar
- "Biliyordum ama hiçbir şey yapmadım" diyenler
Eğer bu anların her birinde sürekli olarak ikinci grupta yer aldıysanız, bunun gerçekten bir önemi yok, çünkü şu an önünüzde duran şey, hepsinin toplamından daha büyük.
Yapay zeka (YZ) altına hücumu başladı ve trilyonlar akıyor; bunda hiç şüphe yok.
Asıl soru şu: Bu konuda ne yapacaksınız?
Bugünkü yazımda, ortalama bir insanın YZ altına hücumundan nasıl yararlanabileceği ve yatırım yapabileceği konusundaki düşüncelerimi paylaşacağım.
Bu kapsamlı ve detaylı bir yazı; kaybetmemek için yer imlerine eklemek isteyeceksiniz.
Başlamadan önce önemli notlar: BUNU OKUYUN
- Ben bir finansal danışman değilim ve buradaki her şey yalnızca eğitim amaçlıdır.
- Belirli şirketleri ve belirli hisse senedi/borsa yatırım fonu (ETF) kodlarını listelemeyi sınırlayacağım; ancak örnek olarak şirketlerden bahsedebilirim. Bir şirketten bahsedersem, o şirkete sahip olabilirim veya olmayabilirim (yani, NVIDIA'nın bir kazma-kürek oyunu örneği olduğunu söylersem, bahsi geçen şirkete sahip olabilirim)
- Burada size bir şey pazarlamak veya satmak için bulunmuyorum ve buradaki her şey yalnızca benim görüşümdür.
Bu yazının son bölümü, hiç sermaye gerektirmeyen ve bu listedeki her şeyden daha yüksek getiri sağlayan tek yatırımdır. Bunun için okumaya devam edin.
Kazma-Kürek Şirketleri
Gerçek altına hücum sırasında inanılmaz zengin olanlar madenciler değildi. Madencilerin ihtiyaç duyduğu kazmaları, kürekleri ve malzemeleri satanlardı.
Madenciler tüm riski üstlenirken, tedarikçiler kimin altın bulduğuna, kimin zengin olduğuna veya kimin iflas ettiğine bakılmaksızın kâr elde etti.
Aynı mantık YZ için de geçerlidir.
Kazma-kürek şirketleri, hangi YZ modeli kazanırsa kazansın, hangi girişim başarılı olursa olsun veya hangi ürün çıkış yaparsa yapsın, YZ her büyüdüğünde para kazanan işletmelerdir.
En bariz örnek NVIDIA'dır. Hepimiz şirketlerinin son beş yıldaki büyümesinin ne kadar çılgın olduğunu biliyoruz (hisse senedi fiyatında +%1300).
ChatGPT, uygulama mağazasında 1 numaralı YZ olduğu için kazanmadılar.
OpenAI, Anthropic ve yüzlerce başka YZ şirketi onların altyapısına İHTİYAÇ DUYDUĞU için kazandılar.
NVIDIA'ya karşı küresel YZ yatırım büyümesi - grafik gösterimi
Başka bir deyişle, kazma-kürek şirketleri sonuçlara veya başarı oranlarına bağlı değildir.
Bence herkesin araştırması gereken yerler bu kazma-kürek işletmeleridir.
Birçoğunuz S&P500'e sahipsiniz ve eğer sahipseniz, zaten birçok kazma-kürek şirketine maruz kalıyorsunuzdur.
Araştırmaya değer bazı kazma-kürek sektörleri:
Kazma-kürek şirketleri - sektörler
Araştırmaya değer bir kazma-kürek açısı daha: ham metaller.
Bakır ve Alüminyum gibi metaller, fiziksel YZ altyapısının üretiminde hayati öneme sahiptir.
İkinci Derece Yararlanıcılar
Kazma-kürek yatırımları, YZ altyapısına yatırım yapmanın en doğrudan yoludur, ancak çoğu insanın tamamen gözden kaçırdığı ikinci bir fırsat katmanı daha vardır.
İkinci derece yararlanıcılar, YZ altyapısını doğrudan satmayan ancak YZ kullanımı yayıldıkça ve müşteriler gerçek yatırım getirisi (ROI) elde ettikçe işleri önemli ölçüde büyüyen şirketlerdir.
Temel fark zamanlamadır:
Kazma-kürek şirketleri YZ inşa edilirken kazanırken, ikinci derece yararlanıcılar YZ kullanıldıkça kazanır.
Kazma-kürek şirketlerine karşı ikinci derece yararlanıcılar - kısa özet
Şöyle düşünün: Elektrik icat edildiğinde, bariz kazma-kürekler elektrik şirketleri ve bakır tel üreticileriydi.
Ancak ikinci derece kazananlar, daha önce imkansız olan bir ölçekte aniden faaliyet gösterebilen fabrikalar, cihaz üreticileri ve perakende işletmeleriydi.
Şimdi, bunu anlamalısınız.
Kazma-kürek şirketleri ile ikinci derece yararlanıcılar arasında örtüşme olabilir.
Örneğin, Google gibi bir şirket, reklam gelirini ve bulut pazar payını artırmak için Gemini YZ kullanımına güvenir, ancak aynı zamanda başkalarının üzerinde çalıştığı temel YZ altyapısını da inşa eder. Hem bir araç tedarikçisi hem de aşağı akışta bir yararlanıcıdır.
Bu nedenle, kazma-kürekleri ve ikinci derece yararlanıcıları iki ayrı "yatırım kovası" olarak düşünmek yerine, daha çok bir spektrum olarak düşünün.
Kazma-kürek şirketlerine karşı ikinci derece yararlanıcılar - spektrum
Kendinize sormanız gereken tek soru:
"Bu şirket, YZ inşa edildiği için mi yoksa YZ kullanıldığı için mi daha fazla para kazanıyor?"
Daha fazla araştırılacak ikinci derece yararlanıcı sektörler:
İkinci derece yararlanıcılar - sektörler
Hedefli Maruz Kalma
Tamam, artık iki yatırım kovasını ve aralarındaki YZ spektrumunu anladınız.
Şimdi, bu sektörlere hedefli maruz kalma sağlamak için kullanabileceğiniz genel yatırım araçlarını ele alacağım - S&P 500'ün ötesine geçerek.
Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler)
Herkes bireysel hisse senetleri seçmek istemez. Ve dürüst olmak gerekirse, çoğu insanın buna ihtiyacı da yoktur.
ETF'ler, kendi başınıza araştırma yapmak ve bireysel şirketler seçmek zorunda kalmadan bir sektöre veya endüstriye çeşitlendirilmiş maruz kalma sağlar.
Tek bir varlık satın alır ve tüm sektördeki birçok şirkete maruz kalırsınız.
Örneğin, bir Robotik ve Otomasyon ETF'si, endüstriyel otomasyon, insansı robotik ve YZ destekli üretim alanlarındaki şirketleri elinde bulunduracaktır.
Belirli kodlar önermeden, ilginizi çekebilecek ETF'leri bulmak için bu istemi herhangi bir büyük dil modelinde (LLM) kullanabilirsiniz.
Tek yapmanız gereken, hangi piyasada olduğunuzu [ABD/İngiltere/Avustralya/Diğer] söylemek ve ETF istediğiniz sektörlerin bir listesini vermek (daha önce bahsettiklerimi kullanabilirsiniz).
1YZ yatırım fırsatına hedefli ETF maruziyeti oluşturmak istiyorum. İşte bağlamım:2Konum ve pazar: [ülkeniz]3Risk toleransı: [düşük / orta / yüksek]4Yatırım ufku: [X yıl]5Aylık yatırım bütçesi: [tutar]6Mevcut portföy: [kısa açıklama — örn. "çoğunlukla S&P 500 endeks fonları"]7Buna dayanarak, bu beş kategoride ETF'ler önerin:81. Geniş YZ ve Teknoloji92. Yarı İletkenler ve Çipler103. Robotik ve Otomasyon114. Siber Güvenlik125. Temiz Enerji ve Şebeke Altyapısı13Her öneri için şunları sağlayın:14— Fon adı ve kodu15— İlk 5 holding16— Gider oranı17— Kazma-kürek ile ikinci derece spektrumunda nerede durduğu18— Bu listedeki diğer fonlarla herhangi bir örtüşme19— Özel durumuma neden uyduğuna dair tek cümlelik bir açıklama20Pazarlamadan çok öz olan fonları işaretleyin — YZ lafı çok ama gerçek YZ gelir maruziyeti az. Temalı paketleme değil, gerçek maruziyet istiyorum.
Geriye, durumunuza göre kişiselleştirilmiş bir ETF kısa listesi gelir.
Finansal araştırma araçları olarak Perplexity Finance ve Claude'u (genişletilmiş düşünme) beğeniyorum.
Yüksek Riskli Maruz Kalma ve Asimetrik Bahisler
Şimdiye kadar ele alınan her şey, YZ yatırım spektrumunun nispeten daha güvenli tarafındaydı. ETF'ler, kazma-kürek mavi çipleri, ikinci derece yararlanıcılar - bunların hepsi ölçülü, çeşitlendirilmiş maruz kalma yollarıdır.
Bu bölüm farklıdır.
Aynı sayfada olduğumuzdan emin olmak için, Yüksek Riskli Maruz Kalma ve Asimetrik Bahisler ile kastettiğim, paranızın 10 katına çıkmasının veya sıfırlanmasının gerçekçi bir senaryo olduğu yatırım araçlarıdır.
Elbette, yatırımda hiçbir şey "güvenli" değildir ve diğer kategoriler de kesinlikle 10 kat pompalayabilir veya sıfıra gönderebilir.
Bununla birlikte, anlaşılması gereken dört yüksek riskli kategori:
- Kripto x YZ
YZ ve kripto, çoğu insanın fark ettiğinden daha hızlı yakınsıyor. YZ ajan token'ları, merkezi olmayan bilgi işlem ağları ve özellikle YZ iş yükleri için oluşturulan blok zinciri altyapı projeleri, ortaya çıkan kategorilerdir.
Beni @milesdeutscher takip ediyorsanız, son iki yıldır bu sektör hakkında birçok yazı dizisi paylaştığımı bilirsiniz.
Araştırmaya değer bazı Kripto x YZ sektörleri:
Kripto x YZ - sektörler
2. Bireysel Hisse Senetleri
Özellikle bariz devlerin dışındaki daha küçük ölçekli şirketler olmak üzere bireysel YZ şirketlerini seçmek, önemli bir yoğunlaşma riski taşır. Kötü bir kazanç raporu, tek bir düzenleyici değişiklik veya daha iyi finanse edilen bir rakip, bir pozisyonu silebilir. Potansiyel getiri çok doğrudandır, ancak tüm fişleriniz tek bir ata oynanmıştır.
Hisse senetleri - dörtlü matris
Araştırın ve buna göre hareket edin.
3. Erken Aşama Girişimler
Bu listedeki en yüksek risk ve en yüksek potansiyel ödül. YZ girişimleri, dot-com döneminden bu yana görülmemiş bir hızla finanse ediliyor. Çoğu başarısız olacak. Küçük bir kısmı bir sonraki NVIDIA veya OpenAI olacak.
Girişimler - hayatta kalma hunisi
Bu bahis tarzı ilginizi çekiyorsa, erken aşama girişimlere nasıl yatırım yapacağınızı söylemesi için bir LLM'yi yönlendirebilirsiniz (birçok platform bunu yapmanıza izin verir).
4. Girişim Sermayesi Fonları
Son olarak, sermayeniz ve akreditasyonunuz varsa, YZ odaklı girişim sermayesi (VC) fonları, profesyonel anlaşma seçimi ile bir dizi erken aşama bahis portföyüne çeşitlendirilmiş maruz kalma sunar - bireysel girişimleri kendiniz seçmekten daha az risklidir, ancak yine de herhangi bir ETF veya halka açık piyasa yatırımından önemli ölçüde daha yüksektir.
VC yatırımı - kısa özet
En Yüksek Yatırım Getirisi: Kariyeriniz ve Becerileriniz
Şimdiye kadar ele alınan her yatırım kategorisi sermaye gerektirir.
Bu gerektirmez.
Çoğu insan için şu anda mevcut olan en yüksek tek yatırım getirisi, bir hisse senedi, bir ETF veya bir kripto token değildir.
Bu, piyasanın çaresizce ödemeye istekli olduğu YZ becerilerini geliştirme kararıdır.
Kişisel ağımdaki insanların on iki aydan kısa sürede ortalama maaşlardan altı haneli serbest çalışma gelirlerine geçtiğini izledim ve geliriniz, en güçlü servet oluşturma aracınızdır.
Ve bu listedeki diğer tüm yatırımların aksine, dezavantajı sıfırdır. Geliştirdiğiniz becerileri kaybedemezsiniz.
YG karşılaştırması hakkında şöyle düşünüyorum:
Bir YZ ETF'sine yapılan 10.000$'lık bir yatırım, tez gerçekleşirse yıllık %15-20 getiri sağlayabilir. Bu, ilk yıl için 1.500$ ila 2.000$'dır.
YZ eğitimi, araçları veya mentorlarına yapılan 10.000$'lık bir yatırım, bu becerileri doğru bir şekilde paketler ve satarsanız, ilk yılda gerçekten 50.000$ ila 100.000$ getirebilir.
"Kulağa harika geliyor. Peki hangi becerileri geliştirmeliyim?"
Sormanıza sevindim; işte bu yüzden bunu yazdım:
YZ altına hücumundan yararlanmak için üç soruyu yanıtlamanız gerekiyor:
- 9-5 işimin dışında hangi YZ destekli gelir akışlarını oluşturabilirim? (yukarıdaki YZ becerileri yazımda ele alındı)
2. Kendimi YZ endüstrisinin içinde nasıl konumlandırabilirim - çevremde olması gereken doğru insanlar, topluluklar ve ağlar? (burada @aiedge_ sürekli ele aldığım bir konu)
3. Mevcut rolümde yeri doldurulamaz hale gelmek için YZ'yi nasıl kullanabilirim? (önümüzdeki Cuma yazımda tam olarak ele alacağım konu)
Piyasaya yatırım yapın, ancak her zaman önce kendinize yatırım yapın.
Son Düşünceler
Bu, şimdiye kadar yazdığım en sevdiğim yazı.
Umarım bunu değerli bulmuşsunuzdur.
Hakkında yazdığım her şey, gerçek deneyimden, ağımdaki insanlarla gerçek konuşmalardan ve iki yılı aşkın süredir YZ alanının derinliklerinde olmaktan gelen gerçek gözlemlerden geliyor. Her kelimeyi kendim yazıyorum (YZ yapay içeriği yok) ve yalnızca kendi paramı yatıracağım şeyleri yayınlıyorum.
Akışınızda bu tarz bir içerik görmek istiyorsanız, beni takip ettiğinizden emin olun @aiedge_ - haftada 3 kez bunun gibi YZ yazıları yayınlıyorum.
Merak ediyorum - gelecekte hangi YZ konularını ele almamı istersiniz? Her yorumu okuyorum, bu yüzden önerilerinizi aşağıya bırakın.
Son olarak, mümkünse, başkalarının da görmesi için lütfen bu yazıyı Beğenin/Yeniden Paylaşın💙
