AI में निवेश कैसे करें (गोल्ड रश का लाभ उठाएं)

अगर आप सक्रिय रूप से यह नहीं सोच रहे हैं कि अब तक की सबसे बेहतरीन तकनीकी उपलब्धि में कैसे निवेश किया जाए, तो आप हारने वाले हैं।

हर दशक या उससे अधिक समय में, दुनिया को एक सुनहरे अवसर का पल मिलता है।

90 के दशक में इंटरनेट ने Google, Amazon और Apple जैसी टेक दिग्गज कंपनियों को शून्य से खड़ा किया और चुपचाप इंजीनियरों, निवेशकों और शुरुआती विश्वासियों को करोड़पति बना दिया।

2000 के दशक की शुरुआत में मोबाइल के आगमन ने Facebook जैसे सोशल प्लेटफॉर्म को जन्म दिया, जिससे एक पूरी तरह से नई डिजिटल मार्केटिंग अर्थव्यवस्था बनी।

2010 के दशक में क्रिप्टो ने एक नया एसेट क्लास और युवा, अमीर करोड़पतियों की एक नई पीढ़ी बनाई।

इनमें से प्रत्येक पल ने लोगों के दो अलग-अलग समूह बनाए:

1. वे जिन्होंने इसे आते देखा और धन की एक नई लहर विरासत में ली
2. वे जो यह कहते रह गए, "मुझे इसके बारे में पता था। मैंने बस कभी कुछ नहीं किया।"

अगर आप इनमें से हर एक पल के लिए दूसरे समूह में रहे हैं, तो वास्तव में कोई फर्क नहीं पड़ता, क्योंकि आपके सामने जो कुछ है वह उन सभी से बड़ा है।

AI का सुनहरा अवसर शुरू हो चुका है, और इसमें खरबों डॉलर बह रहे हैं; इसमें कोई संदेह नहीं है।

असली सवाल यह है - आप इसके बारे में क्या करने वाले हैं?

आज के लेख में, मैं अपने विचार साझा करने जा रहा हूँ कि कैसे एक आम व्यक्ति AI के इस सुनहरे अवसर का लाभ उठा सकता है और उसमें निवेश कर सकता है।

यह व्यापक और विस्तृत है - आप इसे बुकमार्क करना चाहेंगे ताकि आप इसे खो न दें।

शुरू करने से पहले महत्वपूर्ण नोट्स: इसे पढ़ें

• मैं एक वित्तीय सलाहकार नहीं हूँ, और यहाँ सब कुछ केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है।
• मैं विशिष्ट कंपनियों और विशिष्ट स्टॉक/ETF टिकरों को सूचीबद्ध करने से बचूंगा; हालाँकि, मैं उदाहरण के तौर पर कंपनियों का उल्लेख कर सकता हूँ। ध्यान दें कि अगर मैं किसी कंपनी का उल्लेख करता हूँ, तो हो सकता है कि मैं उसका मालिक हूँ या नहीं (यानी, अगर मैं कहता हूँ कि NVIDIA पिक-एंड-शॉवल प्ले का एक उदाहरण है, तो हो सकता है कि मैं उल्लिखित कंपनी का मालिक हूँ)
• मैं यहाँ किसी चीज़ को बढ़ावा देने या बेचने के लिए नहीं हूँ, और यहाँ सब कुछ केवल मेरी राय है।

इस लेख का अंतिम भाग एक ऐसा निवेश है जिसमें शून्य पूंजी की आवश्यकता है और यह इस सूची में किसी भी चीज़ से सबसे अधिक रिटर्न देता है। - इसके लिए बने रहें।

पिक-एंड-शॉवल्स (Pick-and-Shovels)

मूल सोने की भीड़ के दौरान, जो लोग अविश्वसनीय रूप से अमीर हुए, वे खनिक नहीं थे। वे वे थे जो खनिकों को पिक, शॉवल और आपूर्ति बेच रहे थे।

खनिकों ने सारा जोखिम उठाया, और आपूर्तिकर्ताओं को लाभ हुआ, भले ही वास्तव में सोना किसे मिला, कौन अमीर हुआ, या कौन दिवालिया हुआ।

यही तर्क AI पर भी लागू होता है।

पिक-एंड-शॉवल कंपनियाँ वे व्यवसाय हैं जो हर बार AI के बढ़ने पर पैसा कमाती हैं - भले ही कौन सा AI मॉडल जीतता है, कौन सा स्टार्टअप सफल होता है, या कौन सा उत्पाद लॉन्च होता है।

सबसे स्पष्ट उदाहरण NVIDIA है। हम सभी जानते हैं कि पिछले पाँच वर्षों में उनकी कंपनी की वृद्धि कितनी पागलपन भरी रही है (+1300% स्टॉक मूल्य)।

वे इसलिए नहीं जीते क्योंकि ChatGPT ऐप स्टोर पर #1 AI बन गया।

वे इसलिए जीते क्योंकि OpenAI, Anthropic और सैकड़ों अन्य AI कंपनियों को उनके बुनियादी ढांचे की ज़रूरत थी।

NVIDIA बनाम वैश्विक AI निवेश वृद्धि - ग्राफ़ में

दूसरे शब्दों में, पिक-एंड-शॉवल कंपनियाँ परिणामों या सफलता दरों पर निर्भर नहीं करती हैं।

ये पिक-एंड-शॉवल व्यवसाय हैं जहाँ मुझे लगता है कि सभी को शोध करना चाहिए।

आप में से कई लोगों के पास S&P500 है, और यदि आपके पास है, तो आप पहले से ही कई पिक-एंड-शॉवल कंपनियों में निवेश कर चुके हैं।

यहाँ कुछ P&S उद्योग हैं जिन पर शोध करना उचित है:

पिक-एंड-शॉवल्स - उद्योग

शोध करने लायक एक और पिक-एंड-शॉवल कोण: कच्ची धातुएँ।

तांबा और एल्युमीनियम जैसी धातुएँ भौतिक AI बुनियादी ढांचे के निर्माण में आवश्यक हैं।

द्वितीय-क्रम लाभार्थी (Second-Order Beneficiaries)

पिक-एंड-शॉवल निवेश AI बुनियादी ढांचे में निवेश करने का सबसे सीधा तरीका है, लेकिन अवसर की एक दूसरी परत है जिसे अधिकांश लोग पूरी तरह से अनदेखा कर देते हैं।

द्वितीय-क्रम लाभार्थी वे कंपनियाँ हैं जो सीधे AI बुनियादी ढांचा नहीं बेचती हैं, लेकिन जिनके व्यवसाय में महत्वपूर्ण रूप से वृद्धि होती है क्योंकि AI को अपनाना फैलता है और ग्राहकों को वास्तविक ROI मिलता है।

मुख्य अंतर समय का है:

पिक-एंड-शॉवल कंपनियाँ तब जीतती हैं जब AI बनाया जा रहा है, जबकि द्वितीय-क्रम लाभार्थी तब जीतते हैं जब AI का उपयोग किया जा रहा है।

पिक-एंड-शॉवल्स बनाम द्वितीय-क्रम लाभार्थी - TLDR

इसे इस तरह से सोचें: जब बिजली का आविष्कार हुआ, तो स्पष्ट पिक-एंड-शॉवल्स बिजली कंपनियाँ और तांबे के तार निर्माता थे।

लेकिन द्वितीय-क्रम के विजेता वे कारखाने, उपकरण निर्माता और खुदरा व्यवसाय थे जो अचानक उस पैमाने पर काम कर सकते थे जो पहले असंभव था।

अब, आपको यह समझना होगा।

पिक-एंड-शॉवल कंपनियों और द्वितीय-क्रम लाभार्थियों के बीच ओवरलैप हो सकता है।

उदाहरण के लिए, Google जैसी कंपनी विज्ञापन राजस्व और क्लाउड मार्केट शेयर बढ़ाने के लिए Gemini AI को अपनाने पर निर्भर करती है, लेकिन साथ ही अंतर्निहित AI बुनियादी ढांचा भी बनाती है जिस पर अन्य चलते हैं। यह एक टूल सप्लायर और डाउनस्ट्रीम लाभार्थी दोनों है।

इसलिए, पिक-एंड-शॉवल्स और द्वितीय-क्रम लाभार्थियों को दो अलग-अलग "निवेश बाल्टी" के रूप में सोचने के बजाय, इसे एक स्पेक्ट्रम की तरह सोचें।

पिक-एंड-शॉवल्स बनाम द्वितीय-क्रम लाभार्थी - स्पेक्ट्रम

अपने आप से पूछने वाला एक सवाल:

"क्या यह कंपनी अधिक पैसा कमाती है क्योंकि AI बनाया जा रहा है या क्योंकि AI का उपयोग किया जा रहा है?"

आगे शोध करने के लिए द्वितीय-क्रम लाभार्थी क्षेत्र:

द्वितीय-क्रम लाभार्थी - उद्योग

लक्षित एक्सपोजर (Targeted Exposure)

ठीक है, तो आप दो निवेश बाल्टी और दोनों के बीच AI स्पेक्ट्रम को समझ गए हैं।

अब, मैं उन व्यापक निवेश वाहनों को कवर करने जा रहा हूँ जिनका उपयोग आप इन उद्योगों में लक्षित एक्सपोजर प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं - केवल S&P 500 से अधिक गहरा।

ETFs

हर कोई अलग-अलग स्टॉक चुनना नहीं चाहता। और ईमानदारी से, अधिकांश लोगों को इसकी आवश्यकता नहीं है।

ETFs (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) आपको किसी उद्योग या क्षेत्र में विविध एक्सपोजर देते हैं, बिना आपको स्वयं शोध करने और अलग-अलग कंपनियों को चुनने की आवश्यकता के।

आप एक एसेट खरीदते हैं और पूरे उद्योग में कई कंपनियों में एक्सपोजर प्राप्त करते हैं।

उदाहरण के लिए, एक रोबोटिक्स और ऑटोमेशन ETF में औद्योगिक ऑटोमेशन, ह्यूमनॉइड रोबोटिक्स और AI-संचालित विनिर्माण में कंपनियाँ होंगी।

विशिष्ट टिकरों की सिफारिश किए बिना, आप अपनी रुचि के ETFs को खोजने के लिए किसी भी LLM में इस प्रॉम्प्ट का उपयोग कर सकते हैं।

आपको बस इतना करना है कि उसे बताएं कि आप किस बाजार में हैं [US/UK/AU/Other] और उन उद्योगों की एक सूची दें जिनके लिए आप ETFs चाहते हैं (आप उन उद्योगों का उपयोग कर सकते हैं जिनका मैंने पहले उल्लेख किया था)।

1मैं AI निवेश अवसर के लिए लक्षित ETF एक्सपोजर बनाना चाहता हूँ। यहाँ मेरा संदर्भ है:
2स्थान और बाजार: [आपका देश]
3जोखिम सहनशीलता: [कम / मध्यम / उच्च]
4निवेश क्षितिज: [X वर्ष]
5मासिक निवेश बजट: [राशि]
6वर्तमान पोर्टफोलियो: [संक्षिप्त विवरण — जैसे "ज्यादातर S&P 500 इंडेक्स फंड"]
7इसके आधार पर, इन पाँच श्रेणियों में ETFs की सिफारिश करें:
81. व्यापक AI और प्रौद्योगिकी
92. सेमीकंडक्टर और चिप्स
103. रोबोटिक्स और ऑटोमेशन
114. साइबर सुरक्षा
125. स्वच्छ ऊर्जा और ग्रिड बुनियादी ढांचा
13प्रत्येक सिफारिश के लिए प्रदान करें:
14— फंड का नाम और टिकर
15— शीर्ष 5 होल्डिंग्स
16— व्यय अनुपात
17— यह पिक और शॉवल से द्वितीय क्रम स्पेक्ट्रम पर कहाँ बैठता है
18— इस सूची के अन्य फंडों के साथ कोई ओवरलैप
19— एक वाक्य का स्पष्टीकरण कि यह मेरी विशिष्ट स्थिति में क्यों फिट बैठता है
20किसी भी ऐसे फंड को चिह्नित करें जो मार्केटिंग से अधिक सारहीन हों — AI बज़वर्ड पर भारी लेकिन वास्तविक AI राजस्व एक्सपोजर पर हल्का। मैं वास्तविक एक्सपोजर चाहता हूँ, थीम्ड पैकेजिंग नहीं।

जो वापस आता है वह आपकी स्थिति के अनुरूप एक व्यक्तिगत ETF शॉर्टलिस्ट है।

मुझे वित्तीय शोध उपकरण के रूप में Perplexity Finance और Claude (विस्तारित सोच) पसंद हैं।

उच्च जोखिम एक्सपोजर और असममित दांव (High Risk Exposure & Asymmetric Bets)

अब तक जो कुछ भी कवर किया गया है वह AI निवेश स्पेक्ट्रम के अपेक्षाकृत सुरक्षित छोर पर रहा है। ETFs, पिक-एंड-शॉवल ब्लू चिप्स, द्वितीय-क्रम लाभार्थी - ये सभी मापा, विविध तरीके हैं एक्सपोजर प्राप्त करने के।

यह खंड अलग है।

बस इतना है कि हम एक ही पृष्ठ पर हैं, उच्च जोखिम एक्सपोजर और असममित दांव से, मेरा विशेष रूप से उन निवेश वाहनों से मतलब है जहाँ आपके पैसे के 10x या शून्य होने की यथार्थवादी संभावना है।

बेशक, निवेश में कुछ भी "सुरक्षित" नहीं है, और अन्य श्रेणियां भी निश्चित रूप से 10x पंप कर सकती हैं या शून्य पर भेज सकती हैं।

इसके साथ ही, यहाँ समझने लायक चार उच्च जोखिम वाली श्रेणियां हैं:

1. क्रिप्टो x AI

AI और क्रिप्टो अधिकांश लोगों की अपेक्षा से अधिक तेजी से अभिसरण कर रहे हैं। AI एजेंट टोकन, विकेंद्रीकृत कंप्यूट नेटवर्क, और विशेष रूप से AI वर्कलोड के लिए बनाए जा रहे ब्लॉकचेन बुनियादी ढांचा परियोजनाएं सभी उभरती श्रेणियां हैं।

यदि आप मुझे @milesdeutscher फॉलो करते हैं, तो आप जानते होंगे कि मैंने पिछले दो वर्षों में इस क्षेत्र पर कई थ्रेड पोस्ट किए हैं।

शोध करने लायक कुछ क्रिप्टो x AI उद्योग:

क्रिप्टो x AI - उद्योग

2. व्यक्तिगत स्टॉक

व्यक्तिगत AI कंपनियों को चुनना, विशेष रूप से स्पष्ट दिग्गजों के बाहर छोटे-कैप नाम, महत्वपूर्ण एकाग्रता जोखिम वहन करता है। एक बुरी कमाई रिपोर्ट, एक नियामक परिवर्तन, या एक बेहतर वित्त पोषित प्रतियोगी एक स्थिति को मिटा सकता है। ऊपर की ओर बहुत सीधा है, लेकिन आपके सभी चिप्स एक घोड़े पर हैं।

स्टॉक - चतुर्थांश मैट्रिक्स

शोध करें और तदनुसार कार्य करें।

3. प्रारंभिक चरण के स्टार्टअप

इस पूरी सूची में सबसे अधिक जोखिम और सबसे अधिक संभावित इनाम। AI स्टार्टअप को डॉट-कॉम युग के बाद से नहीं देखी गई गति से वित्त पोषित किया जा रहा है। अधिकांश विफल होंगे। एक छोटी संख्या अगला NVIDIA या OpenAI बनेगी।

स्टार्टअप - उत्तरजीविता फ़नल

यदि यह सट्टेबाजी शैली आपको रुचिकर लगती है, तो आप एक LLM को संकेत दे सकते हैं कि प्रारंभिक चरण के स्टार्टअप में कैसे निवेश करें (कई प्लेटफॉर्म आपको ऐसा करने की अनुमति देते हैं)।

4. वेंचर कैपिटल फंड

अंत में, यदि आपके पास पूंजी और मान्यता है, तो AI-केंद्रित VC फंड प्रारंभिक चरण के दांवों के पोर्टफोलियो में विविध एक्सपोजर प्रदान करते हैं, पेशेवर डील चयन के साथ - स्वयं व्यक्तिगत स्टार्टअप चुनने की तुलना में कम जोखिम, लेकिन फिर भी किसी भी ETF या सार्वजनिक-बाजार निवेश की तुलना में काफी अधिक।

VC निवेश - TLDR

सर्वोच्च ROI निवेश: आपका करियर और कौशल सेट (The Highest ROI Investment: Your Career & Skillset)

अब तक कवर की गई हर निवेश श्रेणी के लिए पूंजी की आवश्यकता होती है।

इसके लिए नहीं।

अधिकांश लोगों के लिए अभी उपलब्ध सबसे अधिक निवेश पर रिटर्न कोई स्टॉक, ETF या क्रिप्टो टोकन नहीं है।

यह AI कौशल बनाने का निर्णय है जिसके लिए बाजार बेतहाशा भुगतान करने को तैयार है।

मैंने अपने व्यक्तिगत नेटवर्क में लोगों को बारह महीनों से भी कम समय में औसत वेतन से छह-अंकीय फ्रीलांस आय तक जाते देखा है, और आपकी आय आपका सबसे शक्तिशाली धन-निर्माण उपकरण है।

और इस सूची के हर दूसरे निवेश के विपरीत, नकारात्मक पक्ष शून्य है। आप अपने द्वारा बनाए गए कौशल को खो नहीं सकते।

यहाँ बताया गया है कि मैं ROI तुलना के बारे में कैसे सोचता हूँ:

AI ETF में $10,000 का निवेश सालाना 15-20% रिटर्न दे सकता है यदि थीसिस काम करती है। पहले वर्ष में यह $1,500 से $2,000 है।

AI शिक्षा, उपकरणों या मेंटर्स में $10,000 का निवेश वास्तव में पहले वर्ष में $50,000 से $100,000 रिटर्न दे सकता है यदि आप उन कौशलों को सही ढंग से पैकेज और बेचते हैं।

"यह बहुत अच्छा लगता है। लेकिन, मैं वास्तव में कौन से कौशल बनाऊँ?"

खुशी है कि आपने पूछा; यही कारण है कि मैंने यह लिखा:

AI के इस सुनहरे अवसर का लाभ उठाने के लिए आपको तीन सवालों के जवाब देने होंगे:

1. मैं अपनी 9-5 नौकरी के अलावा AI-संचालित आय के कौन से स्रोत बना सकता हूँ? (मेरे ऊपर दिए गए AI कौशल लेख में शामिल)

2. मैं AI उद्योग के अंदर खुद को कैसे स्थापित करूँ - सही लोग, समुदाय और नेटवर्क जिनके आसपास रहना है? (कुछ ऐसा जो मैं यहाँ लगातार कवर करता हूँ @aiedge_

3. मैं अपनी वर्तमान भूमिका में सबसे मूल्यवान व्यक्ति बनने के लिए AI का उपयोग कैसे करूँ ताकि मैं अपरिहार्य हो जाऊँ? (ठीक वैसा ही जैसा मैं अगले शुक्रवार को अपने लेख में कवर करूँगा)

बाजार में निवेश करें, लेकिन हमेशा पहले खुद में निवेश करें।

अंतिम विचार (Final Thoughts)

यह अब तक का मेरा सबसे पसंदीदा लेख है जो मैंने कभी लिखा है।

मुझे वास्तव में उम्मीद है कि आपको यह मूल्यवान लगा होगा।

मैं जो कुछ भी लिखता हूँ वह वास्तविक अनुभव, अपने नेटवर्क के लोगों के साथ वास्तविक बातचीत और दो वर्षों से अधिक समय से AI स्पेस में गहराई से रहने के वास्तविक अवलोकनों से आता है। मैं हर शब्द खुद लिखता हूँ (कोई AI स्लॉप नहीं), और मैं केवल वही प्रकाशित करता हूँ जिस पर मैं अपना पैसा दांव पर लगाऊँगा।

यदि आप अपने फ़ीड पर इस तरह की सामग्री चाहते हैं, तो मुझे @aiedge_ फॉलो करना सुनिश्चित करें - मैं सप्ताह में 3 बार इस तरह के AI लेख पोस्ट कर रहा हूँ।

मैं उत्सुक हूँ - आप चाहते हैं कि मैं भविष्य में किन AI विषयों को कवर करूँ? मैं हर टिप्पणी पढ़ता हूँ, इसलिए नीचे सुझाव दें।

अंत में, यदि आप कर सकते हैं, तो कृपया इस लेख को Like/Repost करें ताकि अन्य लोग इसे देख सकें💙

https://x.com/aiedge_/status/2031735799994265818