Comment investir dans l'IA (profiter de la ruée vers l'or)

Si vous ne réfléchissez pas activement à la façon d'investir dans la meilleure avancée technologique jamais construite, vous êtes destiné à perdre.

Toutes les décennies environ, le monde connaît un moment de ruée vers l'or.

Internet dans les années 90 a créé des géants de la tech comme Google, Amazon et Apple à partir de rien, et a discrètement transformé en millionnaires les ingénieurs, investisseurs et premiers croyants.

L'adoption du mobile au début des années 2000 a conduit à l'essor des plateformes sociales comme Facebook, créant une toute nouvelle économie de marketing numérique.

La crypto dans les années 2010 a créé une nouvelle classe d'actifs et une nouvelle génération de jeunes millionnaires.

Chacun de ces moments a créé deux groupes distincts de personnes :

1. Ceux qui l'ont vu venir et ont hérité d'une nouvelle vague de richesse
2. Ceux qui se sont retrouvés à dire : « J'étais au courant. Je n'ai juste jamais rien fait. »

Si vous avez été dans le second camp pour chacun de ces moments, cela n'a vraiment pas d'importance, car ce qui se trouve devant vous aujourd'hui est plus grand que tout cela combiné.

La ruée vers l'or de l'IA est en cours, et des milliers de milliards circulent ; il n'y a aucun doute là-dessus.

La vraie question est : qu'allez-vous faire à ce sujet ?

Dans l'article d'aujourd'hui, je vais partager mes réflexions sur la façon dont la personne moyenne peut capitaliser sur la ruée vers l'or de l'IA et y investir.

C'est complet et détaillé – vous voudrez mettre ceci en favori pour ne pas le perdre.

Notes importantes avant de commencer : LISEZ CECI

• Je ne suis pas un conseiller financier, et tout ce qui est ici est uniquement à des fins éducatives.
• Je vais me limiter à ne pas lister d'entreprises spécifiques ni de tickers d'actions/ETF spécifiques ; cependant, je peux mentionner des entreprises comme exemples. Notez que si je mentionne une entreprise, je peux ou non en posséder (c'est-à-dire si je dis que NVIDIA est un exemple de jeu « pioche et pelle », je peux posséder l'entreprise mentionnée)
• Je ne suis pas ici pour vous vendre quoi que ce soit, et tout ce qui est ici n'est que mon opinion.

La dernière section de cet article est le seul investissement qui ne nécessite aucun capital et offre le rendement le plus élevé de toute cette liste – restez jusqu'au bout.

Pioches et Pelles

Pendant la ruée vers l'or originale, les personnes qui sont devenues incroyablement riches n'étaient pas les mineurs. C'étaient ceux qui vendaient les pioches, les pelles et les fournitures dont les mineurs avaient besoin.

Les mineurs prenaient tous les risques, et les fournisseurs bénéficiaient, que quelqu'un trouve réellement de l'or, devienne riche ou fasse faillite.

La même logique s'applique à l'IA.

Les entreprises de pioches et de pelles sont celles qui gagnent de l'argent à chaque fois que l'IA croît – quel que soit le modèle d'IA qui gagne, quelle startup réussit ou quel produit décolle.

L'exemple le plus évident est NVIDIA. Nous savons tous à quel point la croissance de leur entreprise a été folle au cours des cinq dernières années (+1300 % du cours de l'action).

Ils n'ont pas gagné parce que ChatGPT est devenu le numéro 1 de l'IA sur l'app store.

Ils ont gagné parce qu'OpenAI, Anthropic et des centaines d'autres entreprises d'IA avaient BESOIN de leur infrastructure.

NVIDIA par rapport à la croissance mondiale des investissements dans l'IA – graphique

En d'autres termes, les entreprises de pioches et de pelles ne dépendent pas des résultats ou des taux de réussite.

Ces entreprises de pioches et de pelles sont celles sur lesquelles je pense que tout le monde devrait se renseigner.

Beaucoup d'entre vous possèdent le S&P 500, et si c'est le cas, vous avez déjà une exposition à de nombreuses entreprises de pioches et de pelles.

Voici quelques secteurs de P&S qui valent la peine d'être étudiés :

Pioches et pelles – secteurs

Un autre angle de pioches et de pelles à étudier : les métaux bruts.

Des métaux comme le cuivre et l'aluminium sont essentiels à la fabrication de l'infrastructure physique de l'IA.

Bénéficiaires de Second Ordre

Les investissements dans les pioches et les pelles sont le moyen le plus direct d'investir dans l'infrastructure de l'IA, mais il existe une deuxième couche d'opportunités que la plupart des gens négligent complètement.

Les bénéficiaires de second ordre sont des entreprises qui ne vendent pas directement l'infrastructure de l'IA, mais dont l'activité croît de manière significative à mesure que l'adoption de l'IA se répand et que les clients obtiennent un véritable retour sur investissement.

La distinction clé est le timing :

Les entreprises de pioches et de pelles gagnent pendant que l'IA est construite, tandis que les bénéficiaires de second ordre gagnent lorsque l'IA est utilisée.

Pioches et pelles contre bénéficiaires de second ordre – résumé

Pensez-y de cette façon : lorsque l'électricité a été inventée, les pioches et les pelles évidentes étaient les compagnies d'électricité et les fabricants de fils de cuivre.

Mais les gagnants de second ordre étaient les usines, les fabricants d'appareils électroménagers et les entreprises de vente au détail qui pouvaient soudainement fonctionner à une échelle auparavant impossible.

Maintenant, vous devez comprendre ceci.

Il peut y avoir un chevauchement entre les entreprises de pioches et de pelles et les bénéficiaires de second ordre.

Par exemple, une entreprise comme Google s'appuie sur l'adoption de Gemini AI pour augmenter ses revenus publicitaires et sa part de marché dans le cloud, mais construit également l'infrastructure d'IA sous-jacente sur laquelle d'autres fonctionnent. C'est à la fois un fournisseur d'outils et un bénéficiaire en aval.

Alors, au lieu de penser aux pioches et pelles et aux bénéficiaires de second ordre comme deux « buckets d'investissement » distincts, voyez cela plutôt comme un spectre.

Pioches et pelles contre bénéficiaires de second ordre – spectre

La seule question à vous poser :

« Cette entreprise gagne-t-elle plus d'argent parce que l'IA est construite OU parce que l'IA est utilisée ? »

Secteurs de bénéficiaires de second ordre à étudier plus avant :

Bénéficiaires de second ordre – secteurs

Exposition Ciblée

Ok, vous comprenez maintenant les deux buckets d'investissement et le spectre de l'IA entre les deux.

Maintenant, je vais couvrir les véhicules d'investissement généraux que vous pouvez utiliser pour obtenir une exposition ciblée à ces secteurs – plus profonde que le simple S&P 500.

ETF

Tout le monde ne veut pas choisir des actions individuelles. Et honnêtement, la plupart des gens n'en ont pas besoin.

Les ETF (fonds négociés en bourse) vous offrent une exposition diversifiée à un secteur ou une industrie sans avoir à rechercher et à choisir vous-même des entreprises individuelles.

Vous achetez un actif et obtenez une exposition à plusieurs entreprises dans l'ensemble du secteur.

Par exemple, un ETF Robotique et Automatisation détiendra des entreprises dans l'automatisation industrielle, la robotique humanoïde et la fabrication alimentée par l'IA.

Sans recommander de tickers spécifiques, vous pouvez utiliser cette invite dans n'importe quel LLM pour trouver des ETF qui pourraient vous intéresser.

Tout ce que vous avez à faire est de dire au LLM sur quel marché vous êtes [US/UK/AU/Autre] et de donner une liste des secteurs pour lesquels vous voulez des ETF (vous pouvez utiliser ceux que j'ai mentionnés plus tôt).

1Je veux construire une exposition ciblée aux ETF sur l'opportunité d'investissement dans l'IA. Voici mon contexte :
2Lieu et marché : [votre pays]
3Tolérance au risque : [faible / moyenne / élevée]
4Horizon d'investissement : [X années]
5Budget d'investissement mensuel : [montant]
6Portefeuille actuel : [brève description — p. ex. « principalement des fonds indiciels S&P 500 »]
7Sur cette base, recommandez des ETF dans ces cinq catégories :
81. IA et Technologie large
92. Semi-conducteurs et Puces
103. Robotique et Automatisation
114. Cybersécurité
125. Énergie propre et Infrastructure de réseau
13Pour chaque recommandation, fournissez :
14— Nom du fonds et ticker
15— 5 principales participations
16— Ratio de frais
17— Où il se situe sur le spectre pioche et pelle à second ordre
18— Tout chevauchement avec d'autres fonds de cette liste
19— Une phrase expliquant pourquoi il correspond à ma situation spécifique
20Signalez les fonds qui sont plus marketing que substance — lourds sur le mot à la mode IA mais légers sur l'exposition réelle aux revenus de l'IA. Je veux une exposition réelle, pas un emballage thématique.

Ce qui revient est une shortlist d'ETF personnalisée adaptée à votre situation.

J'aime Perplexity Finance et Claude (réflexion étendue) comme outils de recherche financière.

Exposition à Haut Risque et Paris Asymétriques

Tout ce qui a été couvert jusqu'à présent se situe dans la partie relativement plus sûre du spectre d'investissement dans l'IA. Les ETF, les valeurs vedettes de pioches et de pelles, les bénéficiaires de second ordre – ce sont tous des moyens mesurés et diversifiés d'obtenir une exposition.

Cette section est différente.

Pour être clair, par Exposition à Haut Risque et Paris Asymétriques, je veux spécifiquement dire des véhicules d'investissement où il est réaliste que votre argent soit multiplié par 10 ou aille à zéro.

Bien sûr, rien n'est « sûr » en investissement, et les autres catégories pourraient absolument monter en flèche par 10 ou tomber à zéro aussi.

Cela dit, voici les quatre catégories à haut risque qui méritent d'être comprises :

1. Crypto x IA

L'IA et la crypto convergent plus vite que la plupart des gens ne le réalisent. Les tokens d'agents IA, les réseaux de calcul décentralisés et les projets d'infrastructure blockchain construits spécifiquement pour les charges de travail IA sont tous des catégories émergentes.

Si vous me suivez @milesdeutscher, vous saurez que j'ai publié de nombreux threads sur ce secteur au cours des deux dernières années.

Quelques secteurs Crypto x IA qui valent la peine d'être étudiés :

Crypto x IA – secteurs

2. Actions Individuelles

Choisir des entreprises d'IA individuelles, en particulier des noms à petite capitalisation en dehors des géants évidents, comporte un risque de concentration important. Un mauvais rapport de résultats, un changement réglementaire ou un concurrent mieux financé peut anéantir une position. Le potentiel de hausse est très direct, mais tous vos jetons sont sur un seul cheval.

Actions – matrice quadrant

Recherchez et agissez en conséquence.

3. Startups en Phase Précoce

Le risque le plus élevé et la récompense potentielle la plus élevée de toute cette liste. Les startups d'IA sont financées à un rythme jamais vu depuis l'ère dot-com. La plupart échoueront. Un petit nombre deviendra le prochain NVIDIA ou OpenAI.

Startups – entonnoir de survie

Si ce style de pari vous intéresse, vous pouvez demander à un LLM de vous dire comment investir dans des startups en phase précoce (de nombreuses plateformes le permettent).

4. Fonds de Capital-Risque

Enfin, si vous avez le capital et l'accréditation, les fonds de capital-risque axés sur l'IA offrent une exposition diversifiée à un portefeuille de paris en phase précoce, avec une sélection professionnelle des transactions – moins de risque que de choisir vous-même des startups individuelles, mais toujours significativement plus élevé que tout ETF ou investissement sur les marchés publics.

Investissement en capital-risque – résumé

L'Investissement au ROI le Plus Élevé : Votre Carrière et Vos Compétences

Chaque catégorie d'investissement couverte jusqu'à présent nécessite du capital.

Celle-ci non.

Le retour sur investissement le plus élevé disponible pour la plupart des gens en ce moment n'est pas une action, un ETF ou un token crypto.

C'est la décision de développer des compétences en IA que le marché est désespérément prêt à payer.

J'ai vu des gens dans mon réseau personnel passer de salaires moyens à des revenus freelances à six chiffres en moins de douze mois, et votre revenu est votre outil de création de richesse le plus puissant.

Et contrairement à tous les autres investissements de cette liste, l'inconvénient est nul. Vous ne pouvez pas perdre les compétences que vous développez.

Voici comment je vois la comparaison du ROI :

Un investissement de 10 000 $ dans un ETF IA pourrait rapporter 15 à 20 % par an si la thèse se réalise. Cela représente 1 500 à 2 000 $ la première année.

Un investissement de 10 000 $ dans la formation, les outils ou les mentors en IA pourrait véritablement rapporter 50 000 à 100 000 $ la première année si vous empaquetez et vendez ces compétences correctement.

« Ça a l'air génial. Mais quelles compétences dois-je réellement développer ? »

Ravi que vous posiez la question ; c'est exactement pourquoi j'ai écrit ceci :

Vous devez répondre à trois questions pour capitaliser sur la ruée vers l'or de l'IA :

1. Quelles sources de revenus alimentées par l'IA puis-je construire en dehors de mon 9-5 ? (couvert dans mon article sur les compétences IA ci-dessus)

2. Comment me positionner au sein de l'industrie de l'IA – les bonnes personnes, communautés et réseaux auxquels appartenir ? (c'est ce que je couvre constamment ici @aiedge_

3. Comment utiliser l'IA pour devenir la personne la plus précieuse dans mon rôle actuel afin d'être irremplaçable ? (exactement ce que je couvrirai dans mon article de vendredi prochain)

Investissez dans le marché, mais investissez toujours d'abord en vous-même.

Dernières Réflexions

C'est de loin mon article préféré que j'aie jamais écrit.

J'espère vraiment que vous l'avez trouvé utile.

Tout ce que j'écris vient d'une expérience réelle, de conversations réelles avec des personnes de mon réseau et d'observations réelles après avoir été plongé dans le monde de l'IA pendant plus de deux ans. J'écris chaque mot moi-même (pas de « slop » IA), et je ne publie que des choses sur lesquelles je miserais mon propre argent.

Si c'est le style de contenu que vous voulez voir dans votre fil, assurez-vous de me suivre @aiedge_ – je publie des articles sur l'IA exactement comme celui-ci 3 fois par semaine.

Je suis curieux – quels sujets sur l'IA voulez-vous que je couvre à l'avenir ? Je lis tous les commentaires, alors laissez des suggestions ci-dessous.

Enfin, si vous le pouvez, merci de Lik