La plupart des personnes qui investissent dans les actions américaines passent leur temps sur deux choses : parcourir les actualités, fouiller les rapports financiers et comparer les chaînes d'options avant l'ouverture du marché ; et fixer les chiffres rouges et verts sur leurs comptes après l'ouverture, en doutant constamment de leur propre jugement. Ces deux derniers mois, j'ai confié toutes ces tâches répétitives à l'IA.
Maintenant, ma routine quotidienne ressemble à ceci : si je veux étudier une action, je saisis une commande et j'obtiens un rapport de recherche avec des fourchettes de valorisation et une logique haussière/baissière en quelques minutes ; si je veux savoir combien de profit j'ai réalisé cette année, je clique sur un panneau dans la barre latérale et les chiffres sont tout en haut ; si le marché baisse, le panneau de valorisation me dit où il se situe historiquement et si je dois être gourmand ou craintif ; si je veux vendre des options, le radar a déjà trié dix cibles par rendement annualisé ; et si je suis sur le point de passer un ordre, le système de décision note d'abord la transaction — si elle n'atteint pas le score requis, il affiche simplement « Ne pas acheter. »
Je n'ai pas écrit une seule ligne de code ni loué un seul serveur pour cela. Tout est généré par Claude lors de conversations et épinglé dans la barre latérale. Cet article partage la méthode de configuration et toutes les invites, afin que vous puissiez construire votre propre système de trading personnel en une heure.
L'image ci-dessous montre la vue complète de cet espace de travail :
1. Pourquoi IBKR + Claude
Pour que l'IA participe réellement à l'investissement plutôt que de rester au niveau de la conversation « aide-moi à analyser la tendance », deux conditions sont nécessaires : l'IA doit avoir accès à vos données réelles, et les résultats de l'analyse doivent être transformés en outils facilement disponibles.
La première condition est mieux remplie par IBKR parmi les courtiers actuels. Interactive Brokers fournit un serveur MCP officiel — vous pouvez considérer MCP comme une interface standard pour l'IA. Claude l'utilise pour appeler directement les cotations en temps réel, les chandeliers historiques, les avoirs du compte, les enregistrements de transactions, les ordres en attente et les chaînes d'options. Pas de scraping web, pas d'intégration manuelle d'API, et pas de souci d'expiration de jeton.
La deuxième condition repose sur une fonctionnalité de l'application de bureau Claude : épingler les panneaux HTML générés (Artifacts) dans la barre latérale. Le panneau est essentiellement une page web à fichier unique avec une logique intégrée pour rappeler IBKR, tirant automatiquement les dernières données à chaque ouverture. En d'autres termes, Claude est seulement responsable de la « construction de l'outil » ; une fois construit, l'outil fonctionne tout seul sans nécessiter une nouvelle conversation ni consommer de jetons à chaque fois.
La combinaison de ces deux points élimine la partie qui décourage la plupart des gens ordinaires : le déploiement. Avec d'autres voies, vous devriez probablement gérer votre propre serveur, maintenir des clés API et gérer les expirations de connexion — la plupart des gens restent bloqués là. Dans cette configuration, une invite est un outil de trading.
Il n'y a qu'une seule étape de préparation : ajouter le connecteur Interactive Brokers dans l'application de bureau Claude et autoriser votre compte IBKR. Ensuite, collez les invites des sections suivantes dans le chat, et épinglez le panneau une fois généré.
2. Recherche d'Actions : Une Commande, Un Rapport Professionnel
Parlons de la phase de recherche. Les investisseurs particuliers sont souvent dans une position délicate : les informations gratuites sont fragmentées et souvent pas en temps réel. De plus, en le faisant manuellement, le plus gros problème est de collecter inconsciemment uniquement les preuves qui soutiennent l'achat.
J'ai écrit tout le processus de recherche dans une compétence nommée /equity-research. Vous pouvez considérer une compétence comme une procédure opérationnelle standard (SOP) prédéfinie : entrez un nom d'entreprise ou un ticker, et elle récupère automatiquement les données en parallèle — IBKR tire les prix en temps réel et les fourchettes sur 52 semaines, elle recherche sur le web la juste valeur Morningstar et les notations de fossé, les derniers rapports financiers, les revenus par segment, les orientations de la direction et les distributions de prix cibles des vendeurs — puis elle produit un rapport de recherche avec neuf sections, en croisant au moins trois méthodes de valorisation, et enfin le sauvegarde dans un fichier horodaté.
La partie la plus précieuse de ce processus n'est pas la récupération des données ; c'est la discipline. L'IA a deux défauts bien connus : être d'accord avec tout ce que vous dites et inventer des données avec confiance. Par conséquent, l'invite doit imposer plusieurs règles : séparer les faits des jugements, et les jugements doivent être étiquetés « Mon Jugement » ; chaque point de données clé doit avoir une source et un horodatage ; expliquer les écarts entre différentes sources ; écrire « Non Obtenu » pour les données manquantes et interdire la fabrication. Ces règles sont la source de la crédibilité du rapport.
L'invite principale est la suivante (la compétence complète est longue ; cette version condensée fonctionne lorsqu'elle est collée directement dans Claude) :
Aidez-moi à rechercher [Nom de l'entreprise/Ticker] et à produire un rapport de recherche de qualité institutionnelle pour une prise de décision réelle. Exigences :
Collecte : Utilisez IBKR pour obtenir le prix en temps réel, le plus haut/plus bas sur 52 semaines et la performance depuis le début de l'année ; recherchez sur le web la juste valeur Morningstar, la notation de fossé et la notation par étoiles ; recherchez les faits saillants du dernier rapport trimestriel, la répartition des revenus par segment, les orientations de la direction, les notations des vendeurs et la distribution des prix cibles, les actualités et catalyseurs des trois derniers mois ; l'historique financier (revenus/marge brute/FCF/ROIC des 5 dernières années) basé sur les dépôts SEC.
Discipline : Séparez les faits des jugements ; vos inférences doivent être étiquetées « Mon Jugement » avec des preuves à l'appui ; chaque point de données clé doit avoir une source et une heure ; listez les différences et expliquez le raisonnement pour les données choisies lorsque les sources sont en conflit ; écrivez « Non Obtenu » pour les données manquantes, ne remplissez pas avec la mémoire ; présentez les arguments haussiers et baissiers.
Valorisation : Croisez avec au moins trois méthodes (valorisation relative, DCF, métriques spécifiques à l'industrie), résumez la fourchette de valorisation et le potentiel de hausse/baisse par rapport au prix actuel ; listez les hypothèses clés du DCF et effectuez une analyse de sensibilité.
Conclusion : Indiquez clairement Sous-évalué/Juste/Sur-évalué et Acheter/Surveiller/Éviter ; répondez à la question « Si c'était de l'argent liquide aujourd'hui, l'achèterais-je ? » ; fournissez 3 à 5 indicateurs de suivi. Enfin, sauvegardez dans un fichier Markdown horodaté.
3. Suivi du Compte : Dénicher les Chiffres Cachés
Quiconque a utilisé IBKR le sait : c'est puissant mais l'interface est décourageante. Une question basique comme « Combien de profit ai-je réellement réalisé cette année ? » nécessite d'aller au centre de rapports, de sélectionner les types et les plages, d'exporter, puis de le trouver vous-même dans le document. Le logiciel de bureau ne trie pas non plus les positions d'options par date d'expiration, ce qui rend facile de manquer les contrats proches de l'expiration lorsque vous avez de nombreuses positions.
Donc, le premier panneau que j'ai créé était pour le suivi du compte. La logique est simple : IBKR a toutes les données ; elles ne sont simplement pas affichées comme je le souhaite. J'ai laissé Claude les réorganiser. Maintenant, lorsque j'ouvre le panneau, le haut affiche la liquidité nette, les liquidités et la marge excédentaire ; le milieu a des diagrammes circulaires de répartition des actifs et des tendances de liquidité nette (il prend automatiquement un instantané à chaque ouverture, construisant une courbe de performance au fil du temps) ; le bas a des résumés de P&L séparés pour les actions et les options — à la fois réalisés et non réalisés, avec des bascules pour les 7, 30, 90 derniers jours, ce mois-ci et depuis le début de l'année. Les positions d'options sont triées par expiration, celles expirant dans les 30 jours étant surlignées en rouge.
Invite :
Utilisez le connecteur IBKR pour me créer un panneau d'analyse de compte (HTML à fichier unique, fait comme un artifact épinglable qui tire les données en temps réel automatiquement) :
1. KPI en haut : Liquidité nette, Liquidités, Marge disponible, P&L quotidien ; 2. Diagramme circulaire de répartition des actifs (valeur de marché de chaque action + liquidités) ; Graphique de tendance de la liquidité nette, enregistrant automatiquement un instantané à chaque ouverture du panneau (en utilisant localStorage) ; 3. Résumé P&L : Statistiques séparées pour les actions et les options, montrant à la fois le réalisé et le non réalisé ; 4. Tableau des avoirs en actions ; Tableau des avoirs en options trié par date d'expiration, surlignant celles dans les 30 jours en rouge ; 5. P&L réalisé basé sur les enregistrements de transactions, supportant les bascules pour les 7/30/90 derniers jours/ce mois-ci/depuis le début de l'année ; 6. Liste des ordres en attente actuels.
Interface en français, thème clair, utilisez des polices à espacement fixe pour les chiffres, vert pour le profit et rouge pour la perte. Notez la source des données et le délai en bas.
4. Suivi du Marché : Donner un Chiffre à « Dois-je Être Gourmand ? »
Pendant un krach, vous devez rester calme, mais c'est précisément le moment où les gens le sont le moins. Ma solution est d'écrire les règles de jugement dans le code à l'avance. Quand le marché baisse, je ne fais pas de jugements ; je regarde juste les chiffres.
Ce panneau a trois couches. La première couche regarde la position : utilisez IBKR pour tirer les données historiques du VIX, du S&P 500 et du Nasdaq 100, en calculant l'écart percentile du prix actuel par rapport à la tendance à long terme, avec des fenêtres de rétrospective commutables entre 1, 3, 5 et 10 ans. La deuxième couche regarde la valorisation : P/E TTM du S&P 500, rendement des bénéfices à terme, et la prime de risque des actions (ERP) par rapport au rendement du Trésor à 10 ans. La troisième couche regarde le sentiment : l'indice CNN Fear & Greed. Ces trois couches se combinent en un score de point d'achat de 0 à 100.
Il est important de souligner que les règles de notation sont complètement transparentes, écrites sur le panneau, explicables et traçables. Il ne prédit pas la hausse ou la baisse de demain — rien ne le peut — il répond seulement à une question : basé sur l'histoire, la position actuelle est-elle relativement chère ou bon marché ?
Créez pour moi un panneau de suivi du percentile de valorisation du marché (artifact HTML à fichier unique pour la barre latérale) :
1. Utilisez IBKR pour tirer les données en temps réel et historiques du VIX, du S&P 500 et du Nasdaq 100, en calculant l'écart percentile du prix actuel par rapport à la ligne de tendance à long terme, supportant les fenêtres de rétrospective de 1/3/5/10 ans ; 2. Couche de valorisation : P/E TTM du S&P 500, rendement des bénéfices à terme, et prime de risque des actions (ERP) par rapport au rendement du Trésor à 10 ans ; 3. Couche de sentiment : Instantané de l'indice CNN Fear & Greed ; 4. Combinez les indicateurs ci-dessus en un « Score de Point d'Achat » de 0 à 100 basé sur des pondérations fixes. Les règles de notation doivent être écrites sur le panneau, explicables et traçables — pas de boîte noire ; 5. Utilisez des barres de couleur pour chaque indicateur afin de montrer le percentile actuel ; fournissez une conclusion en une phrase en haut : s'il faut être gourmand ou craintif en ce moment.
5. Radar d'Options : Voir la Valeur de la Prime en un Coup d'Œil
Si vous êtes également un vendeur d'options, ce panneau pourrait être le plus grand gain de temps. Quand l'IV est élevée, les primes sont chères et valent la peine d'être vendues. Mais en pratique, vous devez ouvrir les chaînes d'options une par une, vérifier l'IV, consulter les percentiles, calculer les rendements annualisés et comparer avec d'autres cibles — c'est du travail manuel pur, et le marché ferme souvent pendant que vous comparez encore.
Le panneau radar transforme cela en un seul tableau : pour les dix tickers que je trade le plus souvent, il montre le prix actuel, la position sur 52 semaines, l'IV en temps réel et le percentile d'IV. Il estime les primes théoriques, les rendements annualisés et la probabilité de profit basée sur le delta pour les Ventes de Puts à long terme (plus d'un an) et les Calls Couverts à court terme (moins de 45 jours), triés par rendement annualisé. Les tickers avec des percentiles d'IV élevés sont surlignés. Il lit également mes avoirs et marque les tickers sur lesquels j'ai déjà vendu des options pour éviter les ventes en double.
Créez pour moi un panneau radar d'opportunités d'options (artifact HTML à fichier unique). Couverture : [Listez vos tickers fréquemment tradés] :
1. Pour chaque ticker : Prix actuel, position sur 52 semaines, IV en temps réel et percentile d'IV ; 2. Vente de Put à long terme (1+ an) : Estimez la prime théorique, le rendement annualisé et la probabilité de profit basée sur le delta à une certaine décote par rapport au prix actuel (par exemple, 15% OTM), triés par rendement annualisé ; 3. Vente de Call Couvert à court terme (moins de 45 jours) : Fournissez de même la prime, le rendement annualisé et la probabilité de profit ; 4. Utilisez IBKR pour lire mes avoirs et marquez automatiquement les positions d'options courtes existantes pour éviter les ventes en double ; 5. Surlignez les tickers avec des percentiles d'IV supérieurs à 70 % — cela ne vaut la peine d'être vendeur que lorsque les primes sont chères.
6. Décisions de Trading : Passer Chaque Transaction par un Processus
Les quatre premiers outils résolvent les problèmes d'information. Mais honnêtement, la plupart des gens perdent de l'argent non pas par manque d'information, mais parce que l'émotion prend le dessus sur le cerveau au moment de passer un ordre. Peu importe la qualité de la recherche, ils continuent de courir après les hausses quand ils devraient être craintifs.
Donc, ce dernier panneau est pour la maîtrise de soi. Le côté achat est un entonnoir à six niveaux : Est-ce que je le comprends (Cercle de Compétence) → Pourquoi va-t-il monter (écrire des hypothèses falsifiables) → Est-il cher/où en est le cycle → Comment acheter (structure technique) → Combien acheter (position et risque) → Quand admettre avoir eu tort (conditions de sortie prédéfinies). Les premier et sixième niveaux sont des portes dures ; si l'une échoue, la transaction est rejetée. Les quatre niveaux du milieu sont notés ; si le score est trop bas, le panneau affiche directement « Ne pas acheter », sans exception. Le côté vente a six déclencheurs ; si l'un est activé, on agit : La logique est-elle falsifiée ? La valorisation est-elle dans une bulle ? Le point de réduction mécanique a-t-il été atteint ? Le stop loss a-t-il été touché ? Y a-t-il une opportunité à plus haute certitude ? La position est-elle déséquilibrée ?
Priorisez la logique sur le prix.
Il gère également les positions : il tire les avoirs IBKR en temps réel, convertit les options courtes en exposition notionnelle, calcule le levier implicite et examine la concentration par clusters de corrélation — les personnes avec un portefeuille complet d'actions IA ne réalisent souvent pas qu'elles parient sur un seul secteur. Le score, le raisonnement et l'état émotionnel de chaque transaction au moment de l'ordre sont enregistrés dans un journal de trading sauvegardé sur Google Drive. Lors de la révision, les données parlent : quelles transactions ont violé vos propres règles et combien ces violations ont coûté.
Créez pour moi un panneau de système de décision de trading général (artifact HTML à fichier unique) pour contrôler ma main de trading :
1. Point d'Achat · Entonnoir à Six Niveaux : ① Comprendre (Cercle de Compétence, porte dure) → ② Logique et Qualité (Pourquoi ça va monter, écrire l'hypothèse falsifiable la plus critique) → ③ Valorisation et Position dans le Cycle → ④ Technique et Structure d'Achat → ⑤ Position et Risque → ⑥ Conditions de Sortie (Point de falsification + règles de réduction mécanique + stop loss, porte dure). Notez les quatre niveaux du milieu 0/1/2 : si une porte dure échoue, rejetez ; score souple ≥6 peut acheter (par lots) ; 4–5 surveiller ou tester la position ; <4 rejeter, le panneau affiche « Ne pas acheter » ; 2. Point de Vente · Six Déclencheurs (agir si l'un est activé, réviser chaque semaine) : Logique falsifiée/fondamentaux détériorés, bulle de valorisation/sommet de cycle, réduction mécanique atteinte, stop loss/drawdown max touché, coût d'opportunité (meilleure cible apparaît), déséquilibre risque/position. Priorisez la logique sur le prix ; 3. Module de Position : Tirez les avoirs d'IBKR en temps réel, analysez l'exposition notionnelle et le levier implicite des options courtes, supportez la fusion manuelle des avoirs en dehors du courtier, calculez la concentration par clusters de corrélation ; 4. Journal de Trading : Enregistrez le score d'achat, la logique, les conditions de sortie, l'état émotionnel et la conformité aux règles pour chaque transaction ; sauvegardez localement avec une sauvegarde en un clic vers Google Drive ; 5. Révision de la Discipline : Comptez combien de transactions ont violé les règles et combien a été perdu sur ces transactions.
7. Réflexions Finales
En y repensant, cet espace de travail fait trois choses : il réduit le coût de la recherche d'une action de plusieurs heures à quelques minutes, transforme « combien ai-je gagné cette année » de la fouille de rapports à un simple coup d'œil, et transforme la discipline de trading de la volonté personnelle en un processus.
Investir est en fin de compte une question de jugement, pas de déplacement d'informations. Le sens des outils est de garantir que chaque jugement se produise avec des informations plus complètes et des émotions plus calmes — le temps et l'énergie économisés sont le capital pour prendre ces jugements.
Le coût de configuration est d'environ une heure. Les cinq invites sont ci-dessus ; il suffit de les coller pour les utiliser. Vous pouvez ajuster l'apparence des panneaux ou ajouter des champs dans la conversation à tout moment. Notez qu'en raison des limites d'espace, seules les invites principales sont fournies ici. Je téléchargerai les invites complètes de ce système de trading sur GitHub ; veuillez suivre le compte et m'envoyer un message privé pour l'adresse spécifique.
