Si no estás pensando activamente en cómo invertir en el mejor avance tecnológico jamás creado, estás destinado a perder.
Cada década más o menos, el mundo vive un momento de fiebre del oro.
Internet en los 90 creó gigantes tecnológicos como Google, Amazon y Apple de la nada, e hizo millonarios silenciosamente a ingenieros, inversores y primeros creyentes.
La adopción móvil a principios de los 2000 llevó al auge de plataformas sociales como Facebook, creando una economía de marketing digital completamente nueva.
Las criptomonedas en la década de 2010 crearon una nueva clase de activos y una nueva generación de millonarios jóvenes y ricos.
Cada uno de estos momentos creó dos grupos distintos de personas:
- Aquellos que lo vieron venir y heredaron una nueva ola de riqueza.
- Aquellos que se quedaron diciendo: "Lo sabía. Simplemente nunca hice nada."
Si has estado en el segundo grupo en cada uno de esos momentos, en realidad no importa, porque lo que tienes frente a ti ahora es más grande que todos ellos juntos.
La fiebre del oro de la IA está en marcha, y billones están fluyendo; no hay duda de eso.
La verdadera pregunta es: ¿qué vas a hacer al respecto?
En el artículo de hoy, voy a compartir mis ideas sobre cómo la persona promedio puede capitalizar e invertir en la fiebre del oro de la IA.
Esto es completo y detallado; querrás marcarlo para no perderlo.
Notas importantes antes de empezar: LEE ESTO
- No soy asesor financiero, y todo aquí es solo con fines educativos.
- Voy a limitarme a no listar empresas específicas ni tickers de acciones/ETF; sin embargo, puedo mencionar empresas como ejemplos. Ten en cuenta que si menciono una empresa, puedo poseerla o no (es decir, si digo que NVIDIA es un ejemplo de una jugada de "picos y palas", puedo poseer la empresa mencionada).
- No estoy aquí para promocionar o venderte nada, y todo aquí es solo mi opinión.
La sección final de este artículo es la única inversión que requiere cero capital y ofrece el mayor rendimiento de todo lo que hay en esta lista. Quédate hasta el final.
Picos y Palas
Durante la fiebre del oro original, las personas que se hicieron increíblemente ricas no fueron los mineros. Fueron aquellos que vendían los picos, las palas y los suministros que los mineros necesitaban.
Los mineros asumían todo el riesgo, y los proveedores se beneficiaban independientemente de quién encontrara oro, quién se enriqueciera o quién quebrara.
La misma lógica se aplica a la IA.
Las empresas de picos y palas son los negocios que ganan dinero cada vez que la IA crece, independientemente de qué modelo de IA gane, qué startup triunfe o qué producto despegue.
El ejemplo más obvio es NVIDIA. Todos sabemos lo increíble que ha sido el crecimiento de su empresa en los últimos cinco años (+1300% en el precio de la acción).
No ganaron porque ChatGPT se convirtiera en la IA número 1 en la tienda de aplicaciones.
Ganaron porque OpenAI, Anthropic y cientos de otras empresas de IA NECESITABAN su infraestructura.
NVIDIA frente al crecimiento global de la inversión en IA - graficado
En otras palabras, las empresas de picos y palas no dependen de resultados o tasas de éxito.
Estos negocios de picos y palas son donde creo que todos deberían estar investigando.
Muchos de ustedes poseen el S&P500, y si es así, ya tienen exposición a muchas empresas de picos y palas.
Aquí hay algunas industrias de P&P que vale la pena investigar:
Picos y palas - industrias
Un ángulo más de picos y palas que vale la pena investigar: metales en bruto.
Metales como el cobre y el aluminio son esenciales en la fabricación de infraestructura física de IA.
Beneficiarios de Segundo Orden
Las inversiones de picos y palas son la forma más directa de invertir en infraestructura de IA, pero hay una segunda capa de oportunidad que la mayoría de las personas pasa por alto por completo.
Los beneficiarios de segundo orden son empresas que no venden infraestructura de IA directamente, pero cuyos negocios crecen significativamente a medida que se expande la adopción de la IA y los clientes obtienen un ROI real.
La distinción clave es el momento:
Las empresas de picos y palas ganan mientras la IA se construye, mientras que los beneficiarios de segundo orden ganan a medida que la IA se utiliza.
Picos y palas frente a beneficiarios de segundo orden - TLDR
Piénsalo así: cuando se inventó la electricidad, los picos y palas obvios eran las empresas eléctricas y los fabricantes de cables de cobre.
Pero los ganadores de segundo orden fueron las fábricas, los fabricantes de electrodomésticos y los negocios minoristas que de repente podían operar a una escala antes imposible.
Ahora, tienes que entender esto.
Puede haber superposición entre las empresas de picos y palas y los beneficiarios de segundo orden.
Por ejemplo, una empresa como Google depende de la adopción de Gemini AI para aumentar los ingresos publicitarios y la cuota de mercado en la nube, pero también construye la infraestructura de IA subyacente en la que otros se ejecutan. Es tanto un proveedor de herramientas como un beneficiario downstream.
Por lo tanto, en lugar de pensar en picos y palas y beneficiarios de segundo orden como dos "cubos de inversión" distintos, piensa en ello más como un espectro.
Picos y palas frente a beneficiarios de segundo orden - espectro
La única pregunta que debes hacerte:
"¿Esta empresa gana más dinero porque la IA se está construyendo O porque la IA se está utilizando?"
Sectores de beneficiarios de segundo orden para investigar más a fondo:
Beneficiarios de segundo orden - industrias
Exposición Dirigida
Bien, ya entiendes los dos cubos de inversión y el espectro de IA entre ambos.
Ahora, voy a cubrir los vehículos de inversión amplios que puedes usar para obtener exposición dirigida a estas industrias, más allá del simple S&P 500.
ETFs
No todo el mundo quiere seleccionar acciones individuales. Y honestamente, la mayoría de las personas no necesitan hacerlo.
Los ETFs (fondos cotizados en bolsa) te brindan exposición diversificada a una industria o sector sin tener que investigar y seleccionar empresas individuales tú mismo.
Compras un activo y obtienes exposición a varias empresas de toda la industria.
Por ejemplo, un ETF de Robótica y Automatización tendrá empresas de automatización industrial, robótica humanoide y fabricación impulsada por IA.
Sin recomendar tickers específicos, puedes usar este prompt en cualquier LLM para encontrar ETFs que te puedan interesar.
Todo lo que tienes que hacer es decirle en qué mercado estás [EE. UU./Reino Unido/Australia/Otro] y dar una lista de industrias para las que deseas ETFs (puedes usar las que mencioné anteriormente).
1Quiero construir una exposición dirigida a ETFs para la oportunidad de inversión en IA. Aquí está mi contexto:2Ubicación y mercado: [tu país]3Tolerancia al riesgo: [baja / media / alta]4Horizonte de inversión: [X años]5Presupuesto de inversión mensual: [cantidad]6Cartera actual: [breve descripción — ej. "principalmente fondos indexados S&P 500"]7Basado en esto, recomienda ETFs en estas cinco categorías:81. IA y Tecnología Amplia92. Semiconductores y Chips103. Robótica y Automatización114. Ciberseguridad125. Energía Limpia e Infraestructura de Red13Para cada recomendación, proporciona:14— Nombre del fondo y ticker15— Las 5 principales participaciones16— Ratio de gastos17— Dónde se sitúa en el espectro de pico y pala a beneficiario de segundo orden18— Cualquier superposición con otros fondos de esta lista19— Una explicación de una frase de por qué se adapta a mi situación específica20Señala cualquier fondo que sea más marketing que sustancia — con mucho de la palabra de moda "IA" pero poca exposición real a ingresos por IA. Quiero exposición real, no empaquetado temático.
Lo que obtienes es una lista corta de ETFs personalizada para tu situación.
Me gusta Perplexity Finance y Claude (pensamiento extendido) como herramientas de investigación financiera.
Exposición de Alto Riesgo y Apuestas Asimétricas
Todo lo cubierto hasta ahora ha estado en el extremo relativamente más seguro del espectro de inversión en IA. ETFs, empresas de picos y palas de primera línea, beneficiarios de segundo orden: todas son formas medidas y diversificadas de obtener exposición.
Esta sección es diferente.
Solo para que estemos en la misma página, por Exposición de Alto Riesgo y Apuestas Asimétricas, me refiero específicamente a vehículos de inversión donde es un escenario realista que tu dinero se multiplique por 10 o se vaya a cero.
Por supuesto, nada es "seguro" en la inversión, y las otras categorías también podrían absolutamente multiplicarse por 10 o irse a cero.
Dicho esto, aquí están las cuatro categorías de alto riesgo que vale la pena entender:
- Cripto x IA
La IA y las criptomonedas están convergiendo más rápido de lo que la mayoría de la gente cree. Los tokens de agentes de IA, las redes de computación descentralizadas y los proyectos de infraestructura blockchain construidos específicamente para cargas de trabajo de IA son todas categorías emergentes.
Si me sigues @milesdeutscher, sabrás que he publicado muchos hilos sobre este sector en los últimos dos años.
Algunas industrias de Cripto x IA que vale la pena investigar:
Cripto x IA - industrias
2. Acciones Individuales
Seleccionar empresas de IA individuales, particularmente nombres de pequeña capitalización fuera de los gigantes obvios, conlleva un riesgo de concentración significativo. Un mal informe de ganancias, un cambio regulatorio o un competidor mejor financiado pueden acabar con una posición. El potencial alcista es muy directo, pero todas tus fichas están en un solo caballo.
Acciones - matriz de cuadrantes
Investiga y actúa en consecuencia.
3. Startups en Etapa Temprana
El riesgo más alto y el potencial de recompensa más alto de toda esta lista. Las startups de IA se están financiando a un ritmo no visto desde la era de las puntocom. La mayoría fracasará. Un pequeño número se convertirá en el próximo NVIDIA u OpenAI.
Startups - embudo de supervivencia
Si este estilo de apuesta te interesa, puedes pedirle a un LLM que te diga cómo invertir en startups en etapa temprana (muchas plataformas te permiten hacer esto).
4. Fondos de Capital de Riesgo
Por último, si tienes el capital y la acreditación, los fondos de VC centrados en IA ofrecen exposición diversificada a una cartera de apuestas en etapa temprana, con selección profesional de acuerdos: menos riesgo que seleccionar startups individuales tú mismo, pero aún significativamente más alto que cualquier ETF o inversión en el mercado público.
Inversión en VC - TLDR
La Inversión con Mayor ROI: Tu Carrera y Habilidades
Cada categoría de inversión cubierta hasta ahora requiere capital.
Esta no.
El retorno de inversión más alto disponible para la mayoría de las personas en este momento no es una acción, un ETF o un token cripto.
Es la decisión de construir habilidades de IA que el mercado está desesperado por pagar.
He visto a personas en mi red personal pasar de salarios promedio a ingresos independientes de seis cifras en menos de doce meses, y tus ingresos son tu herramienta más poderosa para construir riqueza.
Y a diferencia de cualquier otra inversión en esta lista, el riesgo a la baja es cero. No puedes perder las habilidades que construyes.
Así es como pienso sobre la comparación del ROI:
Una inversión de $10,000 en un ETF de IA podría rendir un 15-20% anual si la tesis se cumple. Eso son $1,500 a $2,000 en el primer año.
Una inversión de $10,000 en educación, herramientas o mentores de IA podría genuinamente rendir $50,000 a $100,000 en el primer año si empaquetas y vendes esas habilidades correctamente.
"Eso suena genial. Pero, ¿qué habilidades construyo realmente?"
Me alegra que preguntes; es exactamente por eso que escribí esto:
Necesitas responder tres preguntas para capitalizar la fiebre del oro de la IA:
- ¿Qué flujos de ingresos impulsados por IA puedo construir fuera de mi trabajo de 9 a 5? (cubierto en mi artículo de habilidades de IA anterior)
2. ¿Cómo me posiciono dentro de la industria de la IA: las personas, comunidades y redes adecuadas para estar cerca? (algo que cubro constantemente aquí @aiedge_
3. ¿Cómo uso la IA para convertirme en la persona más valiosa en mi rol actual para ser irremplazable? (exactamente lo que cubriré en mi artículo del próximo viernes)
Invierte en el mercado, pero invierte siempre en ti mismo primero.
Reflexiones Finales
Este es, sin duda, mi artículo favorito que he escrito.
Espero de verdad que te haya parecido valioso.
Todo lo que escribo proviene de experiencia real, conversaciones reales con personas en mi red y observaciones reales de estar inmerso en el espacio de la IA durante más de dos años. Escribo cada palabra yo mismo (sin basura de IA), y solo publico cosas en las que apostaría mi propio dinero.
Si ese es el estilo de contenido que quieres en tu feed, asegúrate de seguirme @aiedge_ - estoy publicando artículos de IA como este 3 veces por semana.
Tengo curiosidad: ¿qué temas de IA quieres que cubra en el futuro? Leo todos los comentarios, así que deja sugerencias abajo.
Por último, si puedes, por favor, dale Me gusta/Comparte este artículo para que otros puedan verlo💙
