Wie man in KI investiert (vom Goldrausch profitieren)

Wenn du nicht aktiv darüber nachdenkst, wie du in die größte technologische Fortentwicklung aller Zeiten investieren kannst, wirst du definitiv verlieren.

Etwa alle zehn Jahre erlebt die Welt einen Goldrausch-Moment.

Das Internet in den 90ern schuf aus dem Nichts Tech-Giganten wie Google, Amazon und Apple und machte Ingenieure, Investoren und frühe Gläubige leise zu Millionären.

Die Verbreitung von Mobilgeräten in den frühen 2000ern führte zum Aufstieg sozialer Plattformen wie Facebook und schuf eine völlig neue digitale Marketingwirtschaft.

Krypto in den 2010ern schuf eine neue Anlageklasse und eine neue Generation junger, reicher Millionäre.

Jeder dieser Momente brachte zwei klare Gruppen von Menschen hervor:

1. Diejenigen, die es kommen sahen und eine neue Welle von Wohlstand erbten
2. Diejenigen, die zurückblieben und sagten: „Ich wusste davon. Ich habe nur nie etwas unternommen."

Wenn du bei jedem dieser Momente in der zweiten Gruppe warst, spielt das ehrlich gesagt keine Rolle, denn das, was dir jetzt vor dir liegt, ist größer als alle zusammen.

Der KI-Goldrausch ist im Gange, und Billionen fließen durch – das steht außer Frage.

Die eigentliche Frage ist: Was wirst du dagegen tun?

Im heutigen Artikel teile ich meine Gedanken dazu, wie der Durchschnittsmensch vom KI-Goldrausch profitieren und in ihn investieren kann.

Dies ist umfassend und detailliert – du solltest ihn dir merken, damit du ihn nicht verlierst.

Wichtige Hinweise, bevor es losgeht: LIES DAS

• Ich bin kein Finanzberater, und alles hier dient nur zu Bildungszwecken.
• Ich werde mich darauf beschränken, bestimmte Unternehmen und konkrete Aktien-/ETF-Ticker zu nennen; dennoch kann ich Unternehmen als Beispiele erwähnen. Beachte, dass ich, wenn ich ein Unternehmen nenne, es besitzen kann oder auch nicht (d.h., wenn ich sage, NVIDIA ist ein Beispiel für ein Pick-and-Shovel-Unternehmen, könnte ich das genannte Unternehmen besitzen)
• Ich bin nicht hier, um dir etwas anzudrehen oder zu verkaufen, und alles hier ist nur meine Meinung.

Der letzte Abschnitt dieses Artikels ist die eine Investition, die kein Kapital erfordert und die höchste Rendite von allem auf dieser Liste liefert – bleib dran.

Pick-and-Shovels

Während des ursprünglichen Goldrausches wurden die Menschen, die unglaublich reich wurden, nicht die Goldgräber. Sie waren diejenigen, die die Spitzhacken, Schaufeln und die Vorräte verkauften, die die Goldgräber brauchten.

Die Goldgräber trugen das ganze Risiko, und die Lieferanten profitierten, egal wer tatsächlich Gold fand, wer reich wurde oder wer bankrott ging.

Die gleiche Logik gilt für KI.

Pick-and-Shovel-Unternehmen sind die Firmen, die jedes Mal Geld verdienen, wenn KI wächst – unabhängig davon, welches KI-Modell gewinnt, welches Startup Erfolg hat oder welches Produkt durchstartet.

Das offensichtlichste Beispiel ist NVIDIA. Wir alle wissen, wie verrückt ihr Unternehmenswachstum in den letzten fünf Jahren war (+1300 % Aktienkurs).

Sie haben nicht gewonnen, weil ChatGPT die Nr. 1 KI im App Store wurde.

Sie haben gewonnen, weil OpenAI, Anthropic und hunderte anderer KI-Unternehmen ihre INFRASTRUKTUR BRAUCHTEN.

NVIDIA im Vergleich zum globalen KI-Investitionswachstum – grafisch dargestellt

Mit anderen Worten: Pick-and-Shovel-Unternehmen sind nicht von Ergebnissen oder Erfolgsquoten abhängig.

Diese Pick-and-Shovel-Unternehmen sind meiner Meinung nach die Bereiche, in die jeder recherchieren sollte.

Viele von euch besitzen den S&P500, und wenn ihr das tut, habt ihr bereits Zugang zu vielen Pick-and-Shovel-Unternehmen.

Hier sind einige P&S-Branchen, die es wert sind, recherchiert zu werden:

Pick-and-Shovels – Branchen

Ein weiterer Pick-and-Shovel-Ansatz, den es zu recherchieren lohnt: Rohmetalle.

Metalle wie Kupfer und Aluminium sind für die Herstellung physischer KI-Infrastruktur unerlässlich.

Nutznießer zweiter Ordnung

Pick-and-Shovel-Investments sind der direkteste Weg, um in KI-Infrastruktur zu investieren, aber es gibt eine zweite Chance, die die meisten Menschen völlig übersehen.

Nutznießer zweiter Ordnung (Second-Order Beneficiaries) sind Unternehmen, die keine KI-Infrastruktur direkt verkaufen, deren Geschäft jedoch signifikant wächst, wenn sich KI verbreitet und Kunden echte Renditen erzielen.

Der entscheidende Unterschied ist das Timing:

Pick-and-Shovel-Unternehmen gewinnen, während KI aufgebaut wird, während Nutznießer zweiter Ordnung gewinnen, während KI genutzt wird.

Pick-and-Shovels vs. Nutznießer zweiter Ordnung – Kurzfassung

Betrachte es so: Als die Elektrizität erfunden wurde, waren die offensichtlichen Pick-and-Shovels die Stromunternehmen und Kupferdrahthersteller.

Aber die Gewinner zweiter Ordnung waren die Fabriken, Gerätehersteller und Einzelhandelsunternehmen, die plötzlich in einem zuvor unmöglichen Maßstab operieren konnten.

Jetzt musst du Folgendes verstehen.

Es kann Überschneidungen zwischen Pick-and-Shovel-Unternehmen und Nutznießern zweiter Ordnung geben.

Beispielsweise ist ein Unternehmen wie Google darauf angewiesen, dass Gemini KI übernommen wird, um Werbeeinnahmen und Cloud-Marktanteile zu steigern, aber es baut auch die zugrunde liegende KI-Infrastruktur, auf der andere laufen. Es ist sowohl Werkzeuglieferant als auch nachgelagerter Nutznießer.

Statt also Pick-and-Shovels und Nutznießer zweiter Ordnung als zwei getrennte „Investment-Buckets" zu betrachten, denke eher an ein Spektrum.

Pick-and-Shovels vs. Nutznießer zweiter Ordnung – Spektrum

Die eine Frage, die du dir stellen solltest:

„Verdient dieses Unternehmen mehr Geld, WEIL KI gebaut wird, ODER WEIL KI genutzt wird?"

Sektoren der Nutznießer zweiter Ordnung, die es weiter zu recherchieren gilt:

Nutznießer zweiter Ordnung – Branchen

Gezielte Exposure-Möglichkeiten

Okay, du verstehst also die beiden Investment-Buckets und das KI-Spektrum dazwischen.

Jetzt gehe ich auf die breiten Anlageinstrumente ein, die du nutzen kannst, um in diesen Branchen gezielte Exposure zu erhalten – tiefer als nur der S&P 500.

ETFs

Nicht jeder möchte Einzelaktien auswählen. Und ehrlich gesagt, die meisten müssen es auch nicht.

ETFs (Exchange Traded Funds) bieten dir diversifizierte Exposure zu einer Branche oder einem Sektor, ohne dass du selbst einzelne Unternehmen recherchieren und auswählen musst.

Du kaufst einen Vermögenswert und erhältst Exposure zu mehreren Unternehmen der gesamten Branche.

Beispielsweise hält ein Robotics & Automation ETF Unternehmen aus den Bereichen Industrieautomation, humanoide Robotik und KI-gestützte Fertigung.

Ohne bestimmte Ticker zu empfehlen, kannst du diesen Prompt in jedem LLM verwenden, um ETFs zu finden, die dich interessieren könnten.

Du musst nur sagen, in welchem Markt du bist [US/UK/AU/Anderer] und eine Liste der Branchen angeben, für die du ETFs möchtest (du kannst die zuvor genannten verwenden).

1Ich möchte gezielte ETF-Exposure für die KI-Investmentmöglichkeit aufbauen. Hier ist mein Kontext:
2Standort und Markt: [dein Land]
3Risikotoleranz: [niedrig / mittel / hoch]
4Anlagehorizont: [X Jahre]
5Monatliches Anlagebudget: [Betrag]
6Aktuelles Portfolio: [kurze Beschreibung – z. B. „hauptsächlich S&P 500 Indexfonds"]
7Basierend darauf empfehle mir ETFs aus diesen fünf Kategorien:
81. Breite KI & Technologie
92. Halbleiter & Chips
103. Robotik & Automatisierung
114. Cybersicherheit
125. Saubere Energie & Netzinfrastruktur
13Für jede Empfehlung gib bitte an:
14– Fondsname und Ticker
15– Top-5-Bestände
16– Kostenquote (Expense Ratio)
17– Wo es sich auf dem Spektrum von Pick-and-Shovel bis Zweitrangiger Nutznießer befindet
18– Eventuelle Überschneidungen mit anderen Fonds auf dieser Liste
19– Eine Satzerklärung, warum es zu meiner spezifischen Situation passt
20Kennzeichne Fonds, die eher Marketing als Substanz sind – stark auf KI-Schlagworte, aber wenig echte KI-Umsatzexposure. Ich will echte Exposure, keine thematische Verpackung.

Was zurückkommt, ist eine personalisierte ETF-Shortlist, zugeschnitten auf deine Situation.

Ich mag Perplexity Finance und Claude (erweitertes Denken) als Finanzrecherchetools.

Hochrisiko-Exposure & asymmetrische Wetten

Alles bisher Behandelte lag auf dem relativ sichereren Ende des KI-Anlage-Spektrums. ETFs, Pick-and-Shovel-Blue-Chips, Zweitrangige Nutznießer – das sind alles gemessene, diversifizierte Möglichkeiten, Exposure zu erhalten.

Dieser Abschnitt ist anders.

Nur damit wir auf dem gleichen Stand sind: Mit Hochrisiko-Exposure & asymmetrischen Wetten meine ich konkret Anlageinstrumente, bei denen es ein realistisches Szenario ist, dass sich dein Geld verzehnfacht oder auf null geht.

Natürlich ist nichts beim Investieren „sicher", und die anderen Kategorien könnten ebenfalls 10x pumpen oder auf null gehen.

Trotzdem – hier sind vier risikoreiche Kategorien, die es zu verstehen gilt:

1. Krypto x KI

KI und Krypto konvergieren schneller, als die meisten Menschen realisieren. KI-Agenten-Token, dezentrale Rechennetzwerke und Blockchain-Infrastrukturprojekte, die speziell für KI-Workloads gebaut werden, sind alles aufstrebende Kategorien.

Wenn du mir @milesdeutscher folgst, weißt du, dass ich in den letzten zwei Jahren viele Threads zu diesem Sektor veröffentlicht habe.

Einige Krypto x KI-Branchen, die es zu recherchieren lohnt:

Krypto x KI – Branchen

2. Einzelaktien

Die Auswahl einzelner KI-Unternehmen, insbesondere kleinere Namen außerhalb der offensichtlichen Giganten, birgt ein erhebliches Konzentrationsrisiko. Ein schlechter Quartalsbericht, eine regulatorische Änderung oder ein besser finanzierter Konkurrent kann eine Position auslöschen. Die Aufwärtsseite ist sehr direkt, aber all deine Chips liegen auf einem Pferd.

Aktien – Quadrantenmatrix

Recherchiere und handle entsprechend.

3. Frühphasen-Startups

Das höchste Risiko und das höchste potenzielle Ertrag auf dieser gesamten Liste. KI-Startups werden in einem Tempo finanziert, das seit der Dotcom-Ära nicht mehr gesehen wurde. Die meisten werden scheitern. Eine kleine Anzahl wird zum nächsten NVIDIA oder OpenAI werden.

Startups – Überlebenstrichter

Wenn dich dieser Wettstil interessiert, kannst du ein LLM auffordern, dir zu sagen, wie du in Frühphasen-Startups investieren kannst (viele Plattformen ermöglichen dies).

4. Venture-Capital-Fonds

Zu guter Letzt: Wenn du das Kapital und die Akkreditierung hast, bieten KI-fokussierte VC-Fonds diversifizierte Exposure zu einem Portfolio von Frühphasen-Wetten mit professioneller Deal-Auswahl – weniger Risiko als selbst Einzel-Startups auszuwählen, aber immer noch deutlich höher als jeder ETF oder öffentliche Marktanlage.

VC-Investitionen – Kurzfassung

Die Investition mit der höchsten Rendite: Deine Karriere & Fähigkeiten

Jede bisher behandelte Anlagekategorie erfordert Kapital.

Diese nicht.

Die einzelne höchste Rendite auf Investition, die den meisten Menschen jetzt zur Verfügung steht, ist keine Aktie, kein ETF und kein Krypto-Token.

Es ist die Entscheidung, KI-Fähigkeiten aufzubauen, für die der Markt verzweifelt zu zahlen bereit ist.

Ich habe miterlebt, wie Leute aus meinem persönlichen Netzwerk in weniger als zwölf Monaten von durchschnittlichen Gehältern zu sechsstelligen freiberuflichen Einkommen gelangt sind, und dein Einkommen ist dein mächtigstes Werkzeug zum Vermögensaufbau.

Und anders als jede andere Investition auf dieser Liste ist das Risiko gleich null. Du kannst die Fähigkeiten, die du aufbaust, nicht verlieren.

So denke ich über den ROI-Vergleich:

Eine Investition von 10.000 $ in einen KI-ETF könnte jährlich 15–20 % Rendite bringen, wenn das Szenario eintritt. Das sind 1.500 bis 2.000 $ im ersten Jahr.

Eine Investition von 10.000 $ in KI-Ausbildung, Tools oder Mentoren könnte im ersten Jahr wirklich 50.000 bis 100.000 $ zurückbringen, wenn du diese Fähigkeiten richtig verpackst und verkaufst.

„Das klingt großartig. Aber welche Fähigkeiten baue ich eigentlich auf?"

Freut mich, dass du fragst; genau dafür habe ich das geschrieben:

Du musst drei Fragen beantworten, um vom KI-Goldrausch zu profitieren:

1. Welche KI-gestützten Einkommensströme kann ich außerhalb meines 9-to-5-Jobs aufbauen? (behandelt in meinem oben verlinkten KI-Fähigkeiten-Artikel)

2. Wie positioniere ich mich innerhalb der KI-Branche – die richtigen Leute, Communities und Netzwerke, um mich herum? (etwas, das ich hier ständig behandle @aiedge_

3. Wie nutze ich KI, um die wertvollste Person in meiner aktuellen Rolle zu werden, damit ich unersetzbar bin? (genau das behandle ich in meinem Artikel nächsten Freitag)

Investiere in den Markt, aber investiere immer zuerst in dich selbst.

Schlussgedanken

Das ist mit Abstand mein liebster Artikel, den ich je geschrieben habe.

Ich hoffe wirklich, du fandest ihn wertvoll.

Alles, worüber ich schreibe, stammt aus echter Erfahrung, echten Gesprächen mit Leuten in meinem Netzwerk und echten Beobachtungen aus über zwei Jahren tiefem Eintauchen in den KI-Raum. Ich schreibe jedes Wort selbst (kein KI-Müll), und ich veröffentliche nur Dinge, auf die ich mein eigenes Geld setzen würde.

Wenn das der Stil von Content ist, den du in deinem Feed haben möchtest, folge mir unbedingt @aiedge_ – ich veröffentliche KI-Artikel genau wie diesen 3x/Woche.

Ich bin neugierig – welche KI-Themen soll ich in Zukunft behandeln? Ich lese jeden Kommentar, also hinterlasse Vorschläge unten.

Zum Schluss: Wenn du könntest, like/teile diesen Artikel bitte, damit andere ihn sehen können💙

https://x.com/aiedge_/status/2031735799994265818