Como investir em IA (aproveite a corrida do ouro)

Se você não está pensando ativamente em como investir no melhor avanço tecnológico já construído, está destinado a perder.

A cada década, mais ou menos, o mundo tem um momento de corrida do ouro.

A internet nos anos 90 criou gigantes da tecnologia como Google, Amazon e Apple do nada e, silenciosamente, fez milionários engenheiros, investidores e primeiros crentes.

A adoção de dispositivos móveis no início dos anos 2000 levou ao surgimento de plataformas sociais como o Facebook, criando uma economia de marketing digital totalmente nova.

As criptomoedas nos anos 2010 criaram uma nova classe de ativos e uma nova geração de milionários jovens e ricos.

Cada um desses momentos criou dois grupos distintos de pessoas:

1. Aqueles que viram isso chegando e herdaram uma nova onda de riqueza
2. Aqueles que ficaram dizendo: "Eu sabia disso. Só nunca fiz nada."

Se você esteve no último grupo em cada um desses momentos, isso realmente não importa, porque o que está bem na sua frente agora é maior do que todos eles juntos.

A corrida do ouro da IA está em andamento, e trilhões estão fluindo; não há dúvida sobre isso.

A verdadeira questão é: o que você vai fazer a respeito?

No artigo de hoje, vou compartilhar meus pensamentos sobre como a pessoa comum pode capitalizar e investir na corrida do ouro da IA.

Isso é abrangente e detalhado - você vai querer favoritar isso para não perder.

Notas importantes antes de começarmos: LEIA ISSO

• Não sou um consultor financeiro, e tudo aqui é apenas para fins educacionais.
• Vou me limitar a listar empresas específicas e tickers de ações/ETFs específicos; no entanto, posso mencionar empresas como exemplos. Observe que, se eu mencionar uma empresa, posso ou não possuí-la (ou seja, se eu disser que a NVIDIA é um exemplo de uma jogada de picaretas e pás", posso possuir a empresa mencionada)
• Não estou aqui para fazer marketing ou vender nada para você, e tudo aqui é apenas minha opinião.

A seção final deste artigo é o único investimento que requer capital zero e oferece o maior retorno de qualquer item desta lista. - fique por aqui para vê-la.

Picaretas e Pás

Durante a corrida do ouro original, as pessoas que ficaram incrivelmente ricas não foram os mineradores. Eles foram aqueles que vendiam as picaretas, pás e os suprimentos que os mineradores precisavam.

Os mineradores assumiram todo o risco, e os fornecedores se beneficiaram independentemente de quem realmente encontrou ouro, quem ficou rico ou quem faliu.

A mesma lógica se aplica à IA.

As empresas de picaretas e pás são os negócios que ganham dinheiro toda vez que a IA cresce - independentemente de qual modelo de IA vence, qual startup tem sucesso ou qual produto decola.

O exemplo mais óbvio é a NVIDIA. Todos nós sabemos como o crescimento da empresa deles tem sido louco nos últimos cinco anos (preço das ações +1300%).

Eles não venceram porque o ChatGPT se tornou a IA nº 1 na loja de aplicativos.

Eles venceram porque a OpenAI, a Anthropic e centenas de outras empresas de IA PRECISAVAM de sua infraestrutura.

NVIDIA versus crescimento global do investimento em IA - gráfico

Em outras palavras, as empresas de picaretas e pás não dependem de resultados ou taxas de sucesso.

Esses negócios de picaretas e pás são onde acho que todos deveriam estar pesquisando.

Muitos de vocês possuem o S&P500 e, se o fizerem, já têm exposição a muitas empresas de picaretas e pás.

Aqui estão alguns setores de P&P que valem a pena pesquisar:

Picaretas e pás - setores

Mais um ângulo de picaretas e pás que vale a pena pesquisar: metais brutos.

Metais como Cobre e Alumínio são essenciais na fabricação de infraestrutura física de IA.

Beneficiários de Segunda Ordem

Os investimentos em picaretas e pás são a maneira mais direta de investir em infraestrutura de IA, mas há uma segunda camada de oportunidade que a maioria das pessoas ignora completamente.

Os beneficiários de segunda ordem são empresas que não vendem infraestrutura de IA diretamente, mas cujos negócios crescem significativamente à medida que a adoção da IA se espalha e os clientes obtêm ROI real.

A principal diferença é o momento:

As empresas de picaretas e pás vencem à medida que a IA é construída, enquanto os beneficiários de segunda ordem vencem à medida que a IA é usada.

Picaretas e pás versus beneficiários de segunda ordem - resumo

Pense assim: quando a eletricidade foi inventada, as picaretas e pás óbvias eram as empresas de energia e os fabricantes de fios de cobre.

Mas os vencedores de segunda ordem foram as fábricas, fabricantes de eletrodomésticos e negócios de varejo que de repente puderam operar em uma escala antes impossível.

Agora, você precisa entender isso.

Pode haver sobreposição entre empresas de picaretas e pás e beneficiários de segunda ordem.

Por exemplo, uma empresa como o Google depende da adoção do Gemini AI para aumentar a receita de publicidade e a participação no mercado de nuvem, mas também constrói a infraestrutura de IA subjacente na qual outros rodam. É tanto um fornecedor de ferramentas quanto um beneficiário downstream.

Então, em vez de pensar em picaretas e pás e beneficiários de segunda ordem como dois "baldes de investimento" distintos, pense nisso mais como um espectro.

Picaretas e pás versus beneficiários de segunda ordem - espectro

A única pergunta a se fazer:

"Essa empresa ganha mais dinheiro porque a IA está sendo construída OU porque a IA está sendo usada?"

Setores de beneficiários de segunda ordem para pesquisar mais:

Beneficiários de segunda ordem - setores

Exposição Direcionada

Ok, então você entende os dois baldes de investimento e o espectro de IA entre os dois.

Agora, vou cobrir os veículos de investimento amplos que você pode usar para obter exposição direcionada a esses setores - mais profundo do que apenas o S&P 500.

ETFs

Nem todo mundo quer escolher ações individuais. E, honestamente, a maioria das pessoas não precisa.

ETFs (fundos negociados em bolsa) oferecem exposição diversificada a um setor ou indústria sem que você precise pesquisar e escolher empresas individuais.

Você compra um ativo e obtém exposição a várias empresas em todo o setor.

Por exemplo, um ETF de Robótica e Automação manterá empresas em automação industrial, robótica humanóide e manufatura movida a IA.

Sem recomendar tickers específicos, você pode usar este prompt em qualquer LLM para encontrar ETFs que possam lhe interessar.

Tudo o que você precisa fazer é dizer em qual mercado você está [EUA/Reino Unido/AU/Outro] e fornecer uma lista de setores para os quais você gostaria de ETFs (você pode usar os que mencionei anteriormente).

1Quero construir exposição direcionada a ETFs para a oportunidade de investimento em IA. Aqui está meu contexto:
2Localização e mercado: [seu país]
3Tolerância ao risco: [baixa / média / alta]
4Horizonte de investimento: [X anos]
5Orçamento de investimento mensal: [valor]
6Portfólio atual: [breve descrição — ex.: "principalmente fundos de índice S&P 500"]
7Com base nisso, recomende ETFs nestas cinco categorias:
81. IA Ampla e Tecnologia
92. Semicondutores e Chips
103. Robótica e Automação
114. Segurança Cibernética
125. Energia Limpa e Infraestrutura de Rede
13Para cada recomendação, forneça:
14— Nome do fundo e ticker
15— 5 principais participações
16— Taxa de administração
17— Onde ele se situa no espectro de picareta e pá para segunda ordem
18— Qualquer sobreposição com outros fundos nesta lista
19— Uma explicação de uma frase de por que ele se encaixa na minha situação específica
20Sinalize quaisquer fundos que sejam mais marketing do que substância — pesados no jargão de IA, mas leves em exposição genuína à receita de IA. Quero exposição real, não embalagem temática.

O que volta é uma shortlist de ETF personalizada para sua situação.

Eu gosto do Perplexity Finance e do Claude (pensamento estendido) como ferramentas de pesquisa financeira.

Exposição de Alto Risco e Apostas Assimétricas

Tudo o que foi abordado até agora está no lado relativamente mais seguro do espectro de investimento em IA. ETFs, blue chips de picaretas e pás, beneficiários de segunda ordem - todas são maneiras medidas e diversificadas de obter exposição.

Esta seção é diferente.

Só para estarmos na mesma página, por Exposição de Alto Risco e Apostas Assimétricas, quero dizer especificamente veículos de investimento onde é um cenário realista para seu dinheiro 10x ou ir a zero.

Claro, nada é "seguro" em investimentos, e as outras categorias também podem absolutamente bombar 10x ou ir a zero.

Dito isso, aqui estão as quatro categorias de alto risco que valem a pena entender:

1. Cripto x IA

IA e cripto estão convergindo mais rápido do que a maioria das pessoas percebe. Tokens de agentes de IA, redes de computação descentralizadas e projetos de infraestrutura blockchain sendo construídos especificamente para cargas de trabalho de IA são todas categorias emergentes.

Se você me segue @milesdeutscher, saberá que publiquei muitos threads sobre este setor nos últimos dois anos.

Alguns setores de Cripto x IA que valem a pena pesquisar:

Cripto x IA - setores

2. Ações Individuais

Escolher empresas de IA individuais, particularmente nomes de menor capitalização fora dos gigantes óbvios, carrega um risco de concentração significativo. Um relatório de lucros ruim, uma mudança regulatória ou um concorrente com melhor financiamento pode acabar com uma posição. O lado positivo é muito direto, mas todas as suas fichas estão em um cavalo só.

Ações - matriz de quadrantes

Pesquise e aja de acordo.

3. Startups em Estágio Inicial

O maior risco e o maior potencial de recompensa em toda esta lista. Startups de IA estão sendo financiadas a um ritmo não visto desde a era pontocom. A maioria falhará. Um pequeno número se tornará a próxima NVIDIA ou OpenAI.

Startups - funil de sobrevivência

Se este estilo de aposta lhe interessa, você pode pedir a um LLM para lhe dizer como investir em startups em estágio inicial (muitas plataformas permitem que você faça isso).

4. Fundos de Capital de Risco

Por último, se você tem capital e credenciamento, fundos de VC focados em IA oferecem exposição diversificada a um portfólio de apostas em estágio inicial, com seleção profissional de negócios - menos risco do que escolher startups individuais você mesmo, mas ainda significativamente maior do que qualquer ETF ou investimento no mercado público.

Investimento em VC - resumo

O Investimento de Maior ROI: Sua Carreira e Habilidades

Toda categoria de investimento coberta até agora requer capital.

Esta não.

O único retorno sobre o investimento mais alto disponível para a maioria das pessoas agora não é uma ação, um ETF ou um token de cripto.

É a decisão de construir habilidades de IA pelas quais o mercado está desesperadamente disposto a pagar.

Eu vi pessoas na minha rede pessoal irem de salários médios para rendas freelance de seis dígitos em menos de doze meses, e sua renda é sua ferramenta de construção de riqueza mais poderosa.

E ao contrário de todos os outros investimentos nesta lista, o lado negativo é zero. Você não pode perder as habilidades que constrói.

Aqui está como eu penso sobre a comparação de ROI:

Um investimento de $10.000 em um ETF de IA pode render 15-20% ao ano se a tese se concretizar. Isso é $1.500 a $2.000 no primeiro ano.

Um investimento de $10.000 em educação, ferramentas ou mentores de IA poderia genuinamente render $50.000 a $100.000 no primeiro ano se você empacotar e vender essas habilidades corretamente.

"Isso parece ótimo. Mas, quais habilidades eu realmente construo?"

Ainda bem que você perguntou; é exatamente por isso que escrevi isto:

Você precisa responder a três perguntas para capitalizar a corrida do ouro da IA:

1. Quais fluxos de renda alimentados por IA posso construir fora do meu emprego das 9 às 5? (abordado no meu artigo sobre habilidades de IA acima)

2. Como me posiciono dentro da indústria de IA - as pessoas, comunidades e redes certas para estar perto? (algo que abordo constantemente aqui @aiedge_

3. Como uso a IA para me tornar a pessoa mais valiosa na minha função atual, de modo que me torne insubstituível? (exatamente o que estou abordando no meu artigo na próxima sexta-feira)

Invista no mercado, mas invista sempre em si mesmo primeiro.

Considerações Finais

Este é, de longe, meu artigo favorito que já escrevi.

Espero muito que você tenha achado valioso.

Tudo o que escrevo vem de experiência real, conversas reais com pessoas na minha rede e observações reais de estar profundamente no espaço de IA por mais de dois anos. Escrevo cada palavra eu mesmo (sem porcaria de IA), e só publico coisas nas quais apostaria meu próprio dinheiro.

Se esse é o estilo de conteúdo que você quer no seu feed, não deixe de me seguir @aiedge_ - estou postando artigos de IA como este 3x/semana.

Estou curioso - quais tópicos de IA você quer que eu cubra no futuro? Leio todos os comentários, então deixe sugestões abaixo.

Por último, se puder, por favor, Curta/Reposte este artigo para que outros possam vê-lo💙

https://x.com/aiedge_/status/2031735799994265818