A maioria das pessoas que investem em ações dos EUA gasta seu tempo em duas coisas: folhear notícias, vasculhar relatórios financeiros e comparar cadeias de opções antes da abertura do mercado; e ficar olhando para os números vermelhos e verdes em suas contas após a abertura do mercado, duvidando repetidamente de seu próprio julgamento. Nos últimos dois meses, entreguei todas essas tarefas repetitivas para a IA.
Agora, minha rotina diária é assim: se quiser pesquisar uma ação, digito um comando e recebo um relatório de pesquisa com faixas de valuation e lógica de compra/venda em poucos minutos; se quiser saber quanto lucro realizei este ano, clico em um painel na barra lateral e os números aparecem no topo; se o mercado cair, o painel de valuation me mostra onde ele está historicamente e se devo ser ganancioso ou medroso; se quiser vender opções, o radar já classificou dez alvos pelo retorno anualizado; e se estou prestes a fazer uma ordem, o sistema de decisão pontua a negociação primeiro — se não atingir a pontuação necessária, simplesmente exibe "Não Compre."
Não escrevi uma única linha de código nem aluguei um servidor para isso. Tudo foi gerado pelo Claude em conversas e fixado na barra lateral. Este artigo compartilha o método de configuração e todos os prompts, para que você possa construir seu próprio sistema de negociação pessoal em uma hora.
A imagem abaixo mostra a visão completa desta bancada de trabalho:
1. Por que IBKR + Claude
Para fazer a IA realmente participar dos investimentos, em vez de ficar apenas no nível de conversa de "me ajude a analisar a tendência", duas condições são necessárias: a IA deve ter acesso aos seus dados reais, e os resultados da análise devem ser transformados em ferramentas prontamente disponíveis.
A primeira condição é melhor respondida pela IBKR entre as corretoras atuais. A Interactive Brokers fornece um servidor MCP oficial — você pode pensar no MCP como uma interface padrão para IA. O Claude o utiliza para chamar diretamente cotações em tempo real, velas históricas, posições da conta, registros de transações, ordens pendentes e cadeias de opções. Sem web scraping, sem integração manual de API e sem se preocupar com a expiração de tokens.
A segunda condição depende de um recurso do aplicativo de desktop do Claude: fixar painéis HTML gerados (Artifacts) na barra lateral. O painel é essencialmente uma página web de arquivo único com lógica embutida para chamar de volta a IBKR, puxando automaticamente os dados mais recentes toda vez que é aberto. Em outras palavras, o Claude é responsável apenas por "construir a ferramenta"; uma vez construída, a ferramenta funciona sozinha, sem precisar de uma nova conversa ou consumir tokens toda vez.
Combinar esses dois pontos elimina a parte que desanima a maioria das pessoas comuns: a implantação. Com outras rotas, você provavelmente precisaria executar seu próprio servidor, manter chaves de API e lidar com expirações de login — a maioria das pessoas fica presa aí. Nesta configuração, um prompt é uma ferramenta de negociação.
Há apenas uma etapa de preparação: adicionar o conector da Interactive Brokers no aplicativo de desktop do Claude e autorizar sua conta IBKR. Em seguida, cole os prompts das seções a seguir no chat e fixe o painel depois que for gerado.
2. Pesquisa de Ações: Um Comando, Um Relatório Profissional
Vamos falar sobre a fase de pesquisa. Investidores de varejo muitas vezes estão em uma posição desconfortável: informações gratuitas são fragmentadas e muitas vezes não são em tempo real. Além disso, ao fazer manualmente, o maior problema é coletar inconscientemente apenas evidências que apoiam a compra.
Escrevi todo o processo de pesquisa em uma Skill chamada /equity-research. Você pode pensar em uma Skill como um Procedimento Operacional Padrão (POP) predefinido: insira um nome de empresa ou ticker, e ele busca dados automaticamente em paralelo — a IBKR puxa preços em tempo real e faixas de 52 semanas, pesquisa na web o valor justo e classificação de moat da Morningstar, os relatórios financeiros mais recentes, receita por segmento, orientação da administração e distribuições de preço-alvo do sell-side — então produz um relatório de pesquisa com nove seções, validando de forma cruzada com pelo menos três métodos de valuation, e finalmente o salva como um arquivo com timestamp.
A parte mais valiosa deste processo não é a busca de dados; é a disciplina. A IA tem duas falhas bem conhecidas: concordar com tudo que você diz e inventar dados com confiança. Portanto, o prompt deve impor várias regras: separar fatos de julgamentos, e os julgamentos devem ser rotulados como "Meu Julgamento"; cada dado-chave deve ter uma fonte e timestamp; explicar discrepâncias entre diferentes fontes; escrever "Não Obtido" para dados indisponíveis e proibir a fabricação. Essas regras são a fonte da credibilidade do relatório.
O prompt principal é o seguinte (a Skill completa é longa; esta versão condensada funciona quando colada diretamente no Claude):
Ajude-me a pesquisar [Nome da Empresa/Ticker] e produza um relatório de pesquisa de nível institucional para tomada de decisão real. Requisitos:
Coleta: Use a IBKR para obter preço em tempo real, máxima/mínima de 52 semanas e desempenho no ano; pesquise na web o valor justo, classificação de moat e classificação por estrelas da Morningstar; pesquise os destaques do relatório trimestral mais recente, detalhamento da receita por segmento, orientação da administração, classificações do sell-side e distribuição de preço-alvo, notícias e catalisadores dos últimos três meses; histórico financeiro (receita/margem bruta/FCF/ROIC dos últimos 5 anos) com base em arquivos da SEC.
Disciplina: Separe fatos de julgamentos; suas inferências devem ser rotuladas como "Meu Julgamento" com evidências de apoio; cada dado-chave deve ter uma fonte e hora; liste as diferenças e explique o raciocínio para o dado escolhido quando as fontes entrarem em conflito; escreva "Não Obtido" para dados ausentes, não preencha com memória; apresente argumentos de alta e baixa.
Valuation: Valide de forma cruzada com pelo menos três métodos (valuation relativo, DCF, métricas específicas do setor), resuma a faixa de valuation e o potencial de alta/baixa em relação ao preço atual; liste as principais premissas do DCF e realize análise de sensibilidade.
Conclusão: Indique claramente Subvalorizado/Justo/Supervalorizado e Compre/Acompanhe/Evite; responda "Se fosse dinheiro hoje, eu compraria?"; forneça 3-5 indicadores de monitoramento de acompanhamento. Por fim, salve como um arquivo Markdown com timestamp.
3. Monitoramento de Conta: Extraindo Números Ocultos
Qualquer um que já usou a IBKR sabe: é poderosa, mas a interface é desanimadora. Uma pergunta básica como "Quanto lucro eu realmente realizei este ano?" exige ir ao centro de relatórios, selecionar tipos e intervalos, exportar e depois encontrar no documento você mesmo. O software de desktop também não classifica as posições de opções por data de vencimento, facilitando a perda de contratos próximos ao vencimento quando você tem muitas posições.
Então, o primeiro painel que fiz foi para monitoramento de conta. A lógica é simples: a IBKR tem todos os dados; só não estão exibidos da maneira que eu quero. Deixei o Claude reorganizá-los. Agora, quando abro o painel, o topo mostra liquidez líquida, dinheiro e margem excedente; o meio tem gráficos de pizza de alocação de ativos e tendências de liquidez líquida (ele tira um instantâneo automaticamente toda vez que é aberto, construindo uma curva de desempenho ao longo do tempo); a parte inferior tem resumos de P&L separados para ações e opções — ambos realizados e não realizados, com suporte para alternar entre os últimos 7 dias, 30 dias, 90 dias, este mês e este ano. As posições de opções são classificadas por vencimento, com aquelas que vencem em 30 dias destacadas em vermelho.
Prompt:
Use o conector IBKR para criar um painel de análise de conta para mim (HTML de arquivo único, feito como um artifact fixável que puxa dados em tempo real automaticamente):
1. KPIs principais: Liquidez Líquida, Dinheiro, Margem Disponível, P&L Diário; 2. Gráfico de pizza de alocação de ativos (valor de mercado de cada ação + dinheiro); Gráfico de tendência de liquidez líquida, registrando automaticamente um instantâneo cada vez que o painel é aberto (usando localStorage); 3. Resumo de P&L: Estatísticas separadas para ações e opções, mostrando tanto realizados quanto não realizados; 4. Tabela de posições em ações; Tabela de posições em opções classificadas por data de vencimento, destacando aquelas dentro de 30 dias em vermelho; 5. P&L realizado com base em registros de transações, suportando alternância para os últimos 7/30/90 dias/este mês/YTD; 6. Lista de ordens pendentes atuais.
Interface em português, tema claro, use fontes monoespaçadas para números, verde para lucro e vermelho para prejuízo. Observe a fonte de dados e o atraso na parte inferior.
4. Monitoramento de Mercado: Dando um Número para "Devo Ser Ganancioso?"
Durante uma queda, você precisa manter a calma, mas é exatamente quando as pessoas estão menos calmas. Minha solução é escrever as regras de julgamento no código com antecedência. Quando o mercado cai, não faço julgamentos; apenas olho para os números.
Este painel tem três camadas. A primeira camada analisa a posição: use a IBKR para puxar dados históricos do VIX, S&P 500 e Nasdaq 100, calculando o desvio percentual do preço atual em relação à tendência de longo prazo, com janelas de retrospectiva alternáveis entre 1, 3, 5 e 10 anos. A segunda camada analisa o valuation: P/L TTM do S&P 500, rendimento de lucros futuros e o Prêmio de Risco de Ações (ERP) em comparação com o rendimento do Tesouro de 10 anos. A terceira camada analisa o sentimento: Índice de Medo e Ganância da CNN. Essas três camadas se combinam em uma pontuação de ponto de compra de 0 a 100.
É importante enfatizar que as regras de pontuação são completamente transparentes, escritas no painel, explicáveis e rastreáveis. Não prevê a alta ou baixa de amanhã — nada pode —, apenas responde a uma pergunta: com base na história, a posição atual está relativamente cara ou barata?
Crie para mim um painel de monitoramento de percentil de valuation de mercado (artifact HTML de arquivo único para a barra lateral):
1. Use a IBKR para puxar dados em tempo real e históricos do VIX, S&P 500 e Nasdaq 100, calculando o desvio percentual do preço atual em relação à linha de tendência de longo prazo, suportando janelas de retrospectiva de 1/3/5/10 anos; 2. Camada de valuation: P/L TTM do S&P 500, rendimento de lucros futuros e Prêmio de Risco de Ações (ERP) em comparação com o rendimento do Tesouro de 10 anos; 3. Camada de sentimento: Instantâneo do Índice de Medo e Ganância da CNN; 4. Combine os indicadores acima em uma "Pontuação de Ponto de Compra" de 0 a 100 com base em pesos fixos. As regras de pontuação devem estar escritas no painel, ser explicáveis e rastreáveis — sem caixas pretas; 5. Use barras de cores para cada indicador mostrar o percentil atual; forneça uma conclusão de uma frase no topo: se deve ser ganancioso ou medroso agora.
5. Radar de Opções: Veja o Valor do Prêmio de Relance
Se você também é um vendedor de opções, este painel pode ser o maior economizador de tempo. Quando o IV está alto, os prêmios são caros e vale a pena vender. Mas, na prática, você tem que abrir cadeias de opções uma por uma, verificar o IV, consultar os percentis, calcular os retornos anualizados e comparar com outros alvos — puro trabalho manual, e o mercado muitas vezes fecha enquanto você ainda está comparando.
O painel de radar transforma isso em uma única tabela: para os dez tickers que negocio com mais frequência, mostra o preço atual, a posição de 52 semanas, o IV em tempo real e o percentil do IV. Ele estima prêmios teóricos, retornos anualizados e probabilidade de lucro baseada em delta para Vendas de Put de longo prazo (mais de um ano) e Calls Cobertas de curto prazo (dentro de 45 dias), classificados pelo retorno anualizado. Tickers com altos percentis de IV são destacados. Ele também lê minhas posições e marca tickers nos quais já vendi opções para evitar vendas duplicadas.
Crie para mim um painel de radar de oportunidades de opções (artifact HTML de arquivo único). Cobertura: [Liste seus tickers negociados com frequência]:
1. Para cada ticker: Preço atual, posição de 52 semanas, IV em tempo real e percentil do IV; 2. Venda de Put de longo prazo (1+ ano): Estime o prêmio teórico, o retorno anualizado e a probabilidade de lucro baseada em delta a um certo desconto do preço atual (por exemplo, 15% OTM), classificado pelo retorno anualizado; 3. Venda de Call Coberta de curto prazo (dentro de 45 dias): Da mesma forma, forneça prêmio, retorno anualizado e probabilidade de lucro; 4. Use a IBKR para ler minhas posições e marcar automaticamente as posições de opções vendidas existentes para evitar vendas duplicadas; 5. Destaque tickers com percentis de IV acima de 70% — só vale a pena ser vendedor quando os prêmios estão caros.
6. Decisões de Negociação: Colocando Cada Negociação em um Processo
As primeiras quatro ferramentas resolvem problemas de informação. Mas, honestamente, a maioria das pessoas perde dinheiro não por falta de informação, mas porque a emoção assume o controle no momento em que fazem uma ordem. Por melhor que seja a pesquisa, elas ainda compram na alta quando deveriam estar com medo.
Então, este último painel é para o autocontrole. O lado da compra é um funil de seis camadas: Eu entendo isso (Círculo de Competência) → Por que vai subir (escreva hipóteses falseáveis) → É caro/onde está o ciclo → Como comprar (estrutura técnica) → Quanto comprar (posição e risco) → Quando admitir que estou errado (condições de saída predefinidas). A primeira e a sexta camadas são portões rígidos; se algum falhar, a negociação é rejeitada. As quatro camadas do meio são pontuadas; se a pontuação for muito baixa, o painel exibe diretamente "Não Compre", sem exceções. O lado da venda tem seis gatilhos; se algum for acionado, a ação é tomada: A lógica foi falseada? O valuation está em uma bolha? O ponto de ajuste mecânico foi atingido? O stop loss foi acionado? Existe uma oportunidade de maior certeza? A posição está desequilibrada?
Priorize a lógica sobre o preço.
Ele também gerencia posições: puxa as posições da IBKR em tempo real, converte opções vendidas em exposição nocional, calcula a alavancagem implícita e analisa a concentração por clusters de correlação — pessoas com uma carteira cheia de ações de IA muitas vezes não percebem que estão apostando em um único setor. A pontuação, o raciocínio e o estado emocional de cada negociação no momento são registrados em um diário de negociação salvo no Google Drive. Durante a revisão, os dados falam: quais negociações violaram suas próprias regras e quanto essas violações custaram.
Crie para mim um painel de sistema de decisão de negociação geral (artifact HTML de arquivo único) para controlar minha mão de negociação:
1. Ponto de Compra · Funil de Seis Camadas: ① Entender (Círculo de Competência, portão rígido) → ② Lógica e Qualidade (Por que vai subir, escreva a hipótese falseável mais crítica) → ③ Valuation e Posição no Ciclo → ④ Técnicos e Estrutura de Compra → ⑤ Posição e Risco → ⑥ Condições de Saída (Ponto de falseamento + regras de ajuste mecânico + stop loss, portão rígido). Pontue as quatro camadas do meio como 0/1/2: se qualquer portão rígido falhar, rejeite; pontuação suave ≥6 pode comprar (em lotes); 4–5 observe ou posição de teste; <4 rejeite, painel exibe "Não Compre"; 2. Ponto de Venda · Seis Gatilhos (ação se qualquer um for acionado, revise semanalmente): Lógica falseada/fundamentos deteriorados, bolha de valuation/pico do ciclo, ajuste mecânico atingido, stop loss/drawdown máximo acionado, custo de oportunidade (alvo melhor aparece), desequilíbrio de risco/posição. Priorize a lógica sobre o preço; 3. Módulo de Posição: Puxe as posições da IBKR em tempo real, analise a exposição nocional e a alavancagem implícita das opções vendidas, suporte para mesclagem manual de posições fora da corretora, calcule a concentração por clusters de correlação; 4. Diário de Negociação: Registre a pontuação de compra, a lógica, as condições de saída, o estado emocional e a conformidade com as regras para cada negociação; salve localmente com backup com um clique para o Google Drive; 5. Revisão de Disciplina: Conte quantas negociações violaram as regras e quanto foi perdido nessas negociações.
7. Considerações Finais
Olhando para trás, esta bancada de trabalho faz três coisas: comprime o custo de pesquisar uma ação de horas para minutos, transforma "quanto ganhei este ano" de vasculhar relatórios em uma única olhada e transforma a disciplina de negociação de força de vontade em um processo.
Investir é, em última análise, sobre julgamento, não sobre mover informações. O significado das ferramentas é garantir que cada julgamento aconteça com informações mais completas e emoções mais calmas — o tempo e a energia economizados são o capital para fazer esses julgamentos.
O custo de configuração é de cerca de uma hora. Os cinco prompts estão acima; basta colá-los para usar. Você pode ajustar a aparência dos painéis ou adicionar campos na conversa a qualquer momento. Observe que, devido a limites de espaço, apenas os prompts principais são fornecidos aqui. Farei o upload dos prompts completos para este sistema de negociação no GitHub; por favor, siga a conta e envie uma mensagem direta para o endereço específico.
